ASIC — Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям. Контроль за финансовыми рынками в Австралии сильно упрощен: в отличие от многоуровневых и многоотраслевых регуляторов в России или параллельно существующих регуляторов в Англии, ASIC — единственный финансовый регулятор в стране, находящийся под юрисдикцией государства.
Зарождение структуры регулирования финансовых рынков Австралии началось в 1998-м году. Тогда полномочия контроля за обращением инструментов и активов ASIC получила от Центрального банка Австралии. В 2001-м году были окончательно сформированы национальные стандарты взаимодействия и документооборота, и ASIC получила соответствующие полномочия.
Австралийского регулятора ASIC часто ставят в один уровень с британской FCA. Регулятор весьма схож по функционалу с консервативной FCA, но, в отличие от NFA, и FCA, и ASIC менее требовательны к первоначальному капиталу и лояльны к финансовой отчетности потенциального претендента на лицензию. Это объясняется специфическим подходом регуляторов, считающих, что молодому бизнесу следует развиваться, а тотальный контроль стоит применять уже в зрелом возрасте. Правда, ASIC более скрупулезно, чем FCA, проверяет новый инвестиционный продукт.
Функции ASIC:
- наблюдение за работой и взаимодействиями между финансовыми субъектами рынка: пенсионными и инвестиционными фондами, брокерами и т.д.;
- полный контроль за всеми совершаемыми в стране сделками по купле-продаже активов, проверка соблюдения законодательства при денежных переводах (в рамках программы по борьбе с отмыванием денег);
- сбор информации о компаниях и частных лицах, оказывающих консалтинговые услуги в области формирования инвестиционного портфеля, управления страховыми, пенсионными, депозитными фондами;
- полный контроль над обращением ценных бумаг, фьючерсных контрактов и прочих инструментов на внутреннем финансовом рынке;
- в ведении регулятора находится лицензирование компаний, которые предоставляют услуги в сфере управления капиталом (деривативами, ценными бумагами, вкладами), страховые и накопительные услуги (в том числе пенсионные вклады);
- выявление случаев мошенничества во время отслеживания прозрачности проводимых в Австралии операций и проверки их законности.
В сравнении с европейскими регуляторами можно заметить некоторое различие в функциях организации. Если европейские регуляторы больше нацелены на оптимизацию взаимодействия и на прозрачность (ясность, открытость) финансовых рынков (в России упор сделан на защиту прав инвесторов), то ASIC во главе ставит противодействие неправомерным действиям и выявление мошенничества.
В онлайн режиме регулятор получает данные от компаний и рынков. Профессиональный инновационный сервис IRESS анализирует динамику индексов, капитализацию, новости компаний, оценивает котировки ценных бумаг, сравнивая полученную информацию с нормативами. Такая система позволяет получить предупреждающие сигналы о том, есть ли в сделках признаки фиктивности или неправомерных действий.
Принципы работы регулятора ASIC:
- организация создала строгую систему штрафных санкций. За любое, даже не самое серьезное нарушение, регулятор накладывает весьма существенные штрафы, заставляя тем самым компании выполнять взятые на себя обязательства. Бывают случаи, когда компании не могут объявить о своем банкротстве, поскольку физически не смогут потянуть штрафные санкции (правда, какими деньгами за них расплачиваться — вопрос);
- претендент на получение лицензии проходит тщательный аудит, а собранные о компании данные находятся в открытом доступе;
- организация быстро реагирует на нарушения со стороны брокерской компании в случае жалобы клиента. Решениями споров и внутренним арбитражем здесь никто не занимается: есть доказательства нарушения — собранные факты тут же передаются в административный суд;
- организация принимает участие в разработке подзаконных актов, регулирующих финансовые рынки. Разработка актов проводится на основе обращений клиентов и спорных ситуаций.
Как получить лицензию ASIC:
- подать заявку и полный пакет документов, раскрывающий характер деятельности компании, её организационную структуру;
- зарегистрировать резидентную компанию в Австралии;
- уставной капитал — от 500 тыс. австралийских долларов (около 370 тыс. дол. США);
- доказать, что компания обладает высокопрофессиональным топ-менеджментом с соответствующим стажем работы, имеет технологическое ПО, способное противостоять рискам;
- хотя бы один директор компании должен являться резидентом Австралии;
- обязательно наличие юридического адреса в стране (фактическое наличие офиса, как у FCA, не требуется);
- счет открывается обязательно в банке Австралии.
Получение лицензии займет ориентировочно 3-5 месяцев.
Истории известны достаточно интересные случаи, когда ASIC смогла выявить достаточно серьезные нарушения. Например, как и в случае со скандалом Libor, досталось банку Barclays, который подверг значительному риску деньги клиентов на сумму 13,8 млн дол. США, нарушив корпоративный закон. Другое расследование связано с одним из известных трейдеров, который выставил ордера на продажу акций одной из компаний по заниженной цене, тем самым обвалив на 99% её котировки. Реакция ASIC, отслеживающей данные онлайн, была мгновенной — торги были остановлены в течение 80 секунд.
Официальный сайт регулятора ASIC http://asic.gov.au
