IFSC — Комиссия по международным финансовым услугам, финансовый регулятор Белиза, находящийся под контролем Национального банка Белиза, относится к оффшорным зонам и является не менее любимым местом регистрации брокеров, чем FSC (Британские и Виргинские острова)
Регулирование финансовой сферы на Белизе можно разделить на две части:
- банковская сфера полностью подпадает под контроль Национального банка Белиза;
- внебанковская сфера (финансовые институты, инвестиционные, страховые компании, брокеры и т.д.) подпадает под юрисдикцию IFSC.
Такое разделение позволяет четко разграничивать функции государственных регулирующих органов, исключая правовые коллизии. По аналогии с FSC фин.регулятор Белиза является единственным и полностью подконтролен государству, однако множественные преференции юридическим лицам и лояльные условия регистрации делают юрисдикцию весьма привлекательной для инвесторов. Правда, среди профессиональных трейдеров лицензия IFSC котируется ниже, чем кипрский регулятор CySEC, также относимый к оффшорным. Причина одна: CySEC работает по европейским стандартам, тогда как IFSC предпочитает золотую середину, осуществляя ненавязчивое регулирование финансовой деятельности своих подопечных.
Основные задачи финансового регулятора IFSC:
- позиционирование Белиза в качестве центра финансовых услуг, защита и укрепление репутации страны, как оффшорной юрисдикции. Иными словами, создание привлекательных условий брокерам и финансовым компаниям для регистрации и финансовой деятельности;
- осуществление регулирования и контроля за качественным предоставлением клиентам финансовых услуг на международных рынках;
- оказание консультаций государству относительно регулирования финансовой деятельности в стране, разработка методик осуществления корректного взаимодействия между всеми участниками финансового рынка;
- сбор, хранение, распространение информации о происходящих изменениях, новшествах (как экономических, так и законодательных) в сфере финансовых услуг.
Исходя из этого списка функций видно, что IFSC выступает скорее в роли вспомогательного органа для брокеров и финансовых компаний, чем жесткого регулятора, контролирующего каждый шаг участников финансовых взаимоотношений. Реализация функций регулятора не подразумевает жестких мер и ограничений (штрафы и четкий свод правил работы), однако здесь нет и таких важных функций, как борьба с отмыванием денег или защита прав клиентов брокерских компаний (точнее, эти функции все же присутствуют, но акцент на них не заостряется и инструментов для их реализации немного).
Все данные функции реализуются посредством разработки норм и стандартов работы на финансовом рынке страны, надзором за их соблюдением, выдачей лицензий. Причем, при лицензировании первоначальный акцент ставится на то, что лицензия дает возможность брокеру вести деятельность как в Белизе, так и за его пределами, и только затем лицензирование нужно для надзора. Лицензируемые компании разделяются регулятором на несколько категорий в зависимости от того, в какой области они предлагают услуги:
- А — коммерческие компании международного уровня;
- В — доверительное управление;
- C — международное страхование;
- D — предлагающие услуги относительно инвестиционных схем, паевых фондов;
- E — предлагающие услуги по международной защите активов;
- F — торговля ценными бумагами;
- G — международное кредитование;
- H — предлагающие брокерские или консалтинговые услуги;
- I — предлагающие услуги международного депозитария;
- J — торговля на валютных рынках;
- K — денежные переводы;
- L — предлагающие услуги брокера в сфере денежных оборотов;
- M — обмен валют;
- N — предлагающие услуги по обработке платежей;
- O — бухгалтерские услуги.
Таким образом, чтобы иметь возможность оказывать клиентам несколько разных видов услуг, финансовая организация должна иметь несколько лицензий. Потому настоятельно рекомендуем перед тем, как выбрать брокера, уточнить, имеет ли он право в принципе оказывать данную услугу, а также проверить по списку на сайте IFSC период её действия.
Получить лицензию IFSC относительно просто: достаточно заполнить соответствующую регистрационную форму, заплатить символический взнос 500 долларов США (данные по состоянию на 01.07.2015) и каждый год вносить членский платеж в размере 2500-5000 дол. США. Требования к минимальной капитализации более чем лояльны в сравнении с европейскими и американскими регуляторами — 5 000 — 100 000 дол. США (в зависимости от вида деятельности, наивысшие требования предъявляются к компаниям, оказывающим услуги в секторе торговли валютой и ценными бумагами). Минимальный уровень капитала является своего рода депозитом и находится в банке Белиза и постоянно контролируется IFSC. Также в качестве контролирующей меры лицензиаты ежемесячно сдают финансовую отчетность.
Среди мер по отношению к нарушителям правил работы, установленных IFSC, выделим следующие:
- строгий выговор (не самая эффективная мера воздействия);
- штраф до 5000 дол. США (также скорее символическая мера, учитывая небольшой размер штрафа и отсутствие вилки);
- приостановление действия лицензии на 6 месяцев (одной из нескольких, которые могут быть у лицензиата);
- отзыв лицензии (применяется в исключительных случаях).
На сайте финансового регулятора постоянно обновляется список поставщиков финансовых услуг, которым аннулирована лицензия или же которые отнесены в разряд недобросовестных. Правда, информация о том, ухудшаются ли финансовые показатели лицензиата узнать частному клиенту возможность не предоставляется.
Резюме. IFSC — довольно лояльный финансовый регулятор. За последние несколько лет не было зафиксировано случаев наложения штрафа, однако известны несколько случаев выявления мошенничества, когда брокеры «прикрывались» лицензией IFSC, на самом деле её не имея. Такие компании занесены в «черный список» регулятора и опубликованы на его сайте. Большинство брокеров, работающие с большим количеством клиентов, все же предпочитают лицензии европейских или американских регуляторов, однако для брокеров среднего звена или для молодых компаний IFSC — оптимальный вариант для формирования репутации ответственного поставщика финансовых услуг.
Официальный сайт регулятора IFSC: http://www.ifsc.gov.bz
Комментарии