BVI FSC

BVI FSC — Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских островов. Финансовый регулятор создан в 2001-м году и по сей день находится под полным контролем государства. Любая инвестиционная компания, брокер, в обязательном порядке проходят регистрацию в Комиссии и получают лицензию BVI FSC. Основная цель Комиссии — борьба с отмыванием денег. Полномочия регулятора весьма обширны — в зоне контроля находятся инвестиционные и страховые компании, банки, финансовые консультанты.

Британские Виргинские Острова, наверное, одна из самых популярных юрисдикций среди брокеров. Простые условия регистрации, умеренный контроль со стороны регулятора — лицензию BVI FSC имеют чуть ли не треть брокеров России и инвестиционных компаний. Сама юрисдикция представляет собой небольшое государство в районе Карибских островов с населением 25 тыс. человек и валютой в виде доллара США.

Во главе финансового регулятора стоит Совет уполномоченных, возглавляемый директором и 4-6-ю его заместителями. Задача руководства — разработка политики Комиссии, контроль за её выполнением и результатами.

Особенностью финансового регулирования является факт того, что BVI FSC в своей работе руководствуется законодательством Великобритании, что способствует честному и справедливому контролю. Если финансовые споры затрагивают не только компанию (дочерний филиал), зарегистрированную на Британских Виргинских островах, но и её материнскую структуру с регистрацией в другой юрисдикции, то BVI FSC обращается за помощью к FCA, имеющей более широкие полномочия.

Функции Комиссии BVI FSC:

• проверка, регистрация, учет и лицензирование финансовых компаний;
• полномасштабная беспрерывная проверка деятельности участников финансовых рынков;
• защита интересов и прав клиентов финансовых компаний;
• разработка стандартов, норм и законодательных актов, способствующих более успешному и эффективному регулированию финансового сектора;
• разработка, организация и участие в различных мероприятиях (конференции, круглые столы, семинары), посвященных повышению финансовой грамотности населения;
• финансовые расследования, урегулирование финансовых споров, их расследование.

Один из недостатков регулятора — отсутствие компенсационного фонда на случай банкротства финансовой компании. Впрочем, учитывая суммы возмещения клиентам другими регуляторами, это не самое большое препятствие. А вот другой, более серьезный недостаток BVI FSC — отсутствие функции по предоставлению общественности данных о компаниях, получивших лицензии (как, например, это NFA). С одной стороны, это неразглашение данных, что присуще оффшорам, с другой — в некоторой степени непрозрачность. Правда, в открытом доступе есть данные о мошеннических компаниях и компаниях, на активы которых наложены санкции.

Зато регулятор довольно хорошо справляется с урегулированием финансовых конфликтов. В составе BVI FSC есть отдел из 18-ти человек, который занимается рассмотрением и расследованием жалоб и претензий клиентов с законодательной точки зрения. Решения, принятые BVI FSC, являются обязательными к выполнению, в противном случае компания лишается лицензии. Если решение споров переходит в уголовную плоскость, то материалы расследования передаются в суд.

Один из крупных брокеров России, имеющий некоторое отношение к консорциуму (ФПГ), до осени 2015-го года имел лицензию BVI FSC. Правда, как для такого уровня брокера это было не совсем солидно, да и другие структуры ФПГ имели иную регистрацию. Потому в октябре 2015-го года брокер переехал на Кипр (CySЕС) — тоже оффшор, но с более весомым рейтингом.

Получение лицензии BVI FSC относительно просто:

• нет необходимости в открытии местного офиса;
• необходимо обеспечить норматив достаточности капитала (обеспечение ликвидности) и застраховать деятельность компании;
• открыть счет в надежном банке (правда, требования к надежности банка посредственные. Зато открытие счета происходит очень быстро, тогда как в Великобритании или США эта процедура достаточно громоздкая);
• предоставить финансовую отчетность и раскрыть структуру компании и внутреннюю систему управления рисками.

В дальнейшем компания должна будет раз в год предоставлять независимый аудиторский отчет. Однако такой системы, как внеплановая проверка со стороны регулятора или онлайн контроль за сделками, как это работает в Великобритании или Австралии, в BVI FSC не предусмотрена.

BVI FSC привлекает своей простотой получения и скоростью оформления документов (рассмотрение заявки — 20 дней, полное получение 3-4 месяца). Низкий уровень налогообложения — дополнительный плюс для брокеров и инвестиционных компаний, однако уровень страхования рисков для клиентов таких компаний практически нулевой. Потому лицензию данного регулятора для российских компаний мы отнесем скорее к символическим: теоретическая лицензия BVI FSC есть, что соответствует минимальным требованиям законодательства, но по факту её можно отнести к маркетинговому ходу для привлечения клиентов — практической пользы для клиента в России она не принесет. И серьезную надежность брокера означать не будет.

Официальный сайт регулятора BVI FSC http://www.bvifsc.vg