ЦРОФР — Центр регулирования отношений на финансовых рынках. Дата основания — 2011 год, организация является некоммерческой, сертификация не является обязательной. Как и все организации в России, существует на взносы участников организации. В полном смысле слова регулятором не является, поскольку не имеет весомых рычагов влияния.
Основные цели и функции ЦРОФР (мало чем отличающиеся от функций ЦРФИН):
- оценка работы брокеров и финансовых компаний, их лицензирование, поддержание лицензии в актуальном состоянии. Все лицензии публикуются на сайте организации (но в прямом доступе их найти непросто). Брокер, который заботится о своей репутации, публикует ссылку на документ на сайте ЦРОФР. Документ отсканирован в цветном виде, имеет дату выдачи и окончания. Обновления сертификата проводится каждый год;
- минимизация рисков на финансовых рынках;
- координация работы участников финансовых рынков на международных площадках;
- формирование компенсационного фонда для клиентов (инвесторов) компаний (в том числе и брокеров) для возмещения потерь в случае неправомерных действий со стороны брокера-участника ЦРОФР;
- модернизация систем оценки финансового состояния клиентов и систем рисков.
ЦРОФР считается довольно авторитетной организацией на ровне с КРОУФР и ЦРФИН. Однако, если вернуться к моменту создания так называемого регулятора, можно заметить, что организация была создана одним из ведущих брокеров России и Украины в противовес существующей ЦРФИН (у истоков которой стоят нынешние лидеры биржевого российского рынка). И хотя брокера, карманным регулятором которой являлся ЦРОФР, уже не существует, организация продолжает выполнять свою работу.
Приятным моментом можно назвать факт того, что сайт постоянно обновляется: кроме общей информации можно увидеть компании, которые получили свежие сертификаты. Недостатком можно назвать то, что на самом сайте нет списка брокеров, которые получили лицензию.
Преимущества членства в ЦРОФР для брокера:
- наличие сертификата говорит о том, что брокер прошел тщательную проверку и является рекомендуемым для сотрудничества;
- маркетинговый ход, который позволяет заявить о себе как о стабильной компании, которой доверяют;
- формирование имиджа серьезных брокерских организаций, которые заботятся о своей репутации;
- документальное подтверждение конкурентоспособности брокера.
Преимущества членства в ЦРОФР для инвестора:
- гарантия для клиентов того, что брокер действительно является надежной и эффективно работающей компанией;
- защита прав инвесторов в случае конфликтных ситуаций;
- компенсация денег инвесторам, если брокер становится банкротом.
Увы, дальше декларирования столь высоких целей регулятор не идет. Мы не смогли найти в интернете свидетельства того, что ЦРОФР кому-то помогла в решении споров (а для чего тогда судебная система?). И даже можно было бы закрыть глаза на отрицательные отзывы инвесторов, которые жаловались, что от регулятора нет никакой поддержки. Но банкротство известного брокера, имевшего сертификат ЦРОФР, и отсутствие реакции со стороны организации говорит о том, что компенсационный фонд — это только красивые слова, а сама организация значительно подорвала свою репутацию.
Чтобы получить сертификат соответствия брокерских компаний, брокер должен проработать на финансовом рынке 2 года, иметь более 5000 зарегистрированных клиентов, иметь минимальное количество открытых счетов — 2500, иметь представительства в нескольких городах России. По состоянию на январь 2015-го года известно о 21 члене ЦРОФР, данные на начало 2016-го года пока отсутствуют.
Компания также предлагает получить сертификаты соответствия в области информационных и инвестиционных проектов. Основные предъявляющиеся к ним требования — открытость и прозрачность публичной информации, уведомление участников финансовых рынков о возможных рисках, соблюдение авторских прав, актуальность информации, гарантия безопасности информационного ресурса.
Порядок получения сертификата ЦРОФР:
- претендент направляет заявку на получение сертификата, это можно сделать через сайт;
- параллельно с заполнением заявки компания (брокер) подает документы: лицензию и свидетельства в соответствии с законодательством;
На сайте ничего не говорится о финансовой отчетности и уставных документах, о раскрытии структуры собственников, а также о том, в каком виде должны быть поданы документы, регламентирующие взаимоотношения брокера и клиентов, лицензии. Для сравнения, серьезные регуляторы Европы и США не только требуют полное раскрытие информации о брокере вплоть до квалификации топ-менеджеров, но и просят нотариально заверенные копии.
- следующий этап: заключение договора сертификации и оплата услуг. Заявка рассматривается 5 дней.
Согласно информации с сайта ЦРОФР, организация сама собирает данные о деятельности брокера и оценивает его деятельность. Интересно, что заявка рассматривается 5 дней и только потом ЦРОФР сообщает об условиях получения сертификата. Для сравнения, получить лицензии FCA, NFA можно разве что за 6 месяцев.
Подведем итог. Внешне ЦРОФР выглядит весьма презентабельно, но, как показала практика, эффективности от регулятора особо не наблюдается. Впрочем, как и от других российских регуляторов. Мы бы рекомендовали ориентироваться на брокеров, имеющих более весомые лицензии и сертификаты.
Официальный сайт регулятора ЦРОФР http://crofr.net
Комментарии