В США продолжается расследование причин ипотечного кризиса 2008-го года, спровоцировавшего обвал ипотечного рынка в США, а затем и банкротство серии финансовых учреждений по всему миру. На днях штраф уже получил Wells Fargo, который заплатит властям США 1,2 млрд.дол. США. Теперь в качестве поддержки заемщиков, пострадавших от кризиса 2008-го года 5,06 млрд дол. США заплатит Goldman Sachs.
Поддержка заемщиков руками банка
Общая причина обвала американского ипотечного рынка — массовая спекуляция ценными бумагами, которые не имели достаточного обеспечения. Под пулы ипотечных кредитов выпускались закладные, которые выкупались инвестиционными, пенсионными, страховыми компаниями и другими инвесторами, вливая капитал в банки для дальнейшего кредитования. Фонды, в свою очередь, выпускали другие ценные бумаги (облигации, деривативы), которые выходили в открытый оборот и становились объектом спекуляции.
Министерство юстиции США сообщило, что в результате расследования спекулятивных сделок, вызвавших кризис 2008-го года, Goldman Sachs за операции с облигациями, обеспеченными ипотечными активами, 2005-2007 годов выплатит $5,06 млрд, 1,8 млрд из которых будут направлены на поддержку пострадавших заемщиков. Общая сумма штрафов уже составила более $115 млрд.
По объему назначенного штрафа санкции, наложенные на Goldman Sachs, стали 4-ми после Bank of America, JP Morgan Chase и Citigroup. Между банком и властями США было заключено мировое соглашение, по итогу которого:
- банк соглашается с существующим штрафом и признает допущенные нарушения;
- власти США оставляют за собой право накладывать административную ответственность или возбуждать уголовное производство на представителей банка;
- в рамках урегулирования ситуации банк окажет содействие в рамках дальнейшего расследования.
Goldman Sachs признал вину в том, что в указанный период давал потенциальным инвесторам, вкладывавших деньги в ипотечные ценные бумаги, недостоверную информацию относительно качества их обеспечения. Иными словами, банк знал о том, что ипотечные кредиты уже были частично просрочены и вряд ли будут оплачены в полной мере, однако утаил данную информацию перед инвесторами, заверив их в высоком качестве базового актива.
Другие крупнейшие банки также признали за собой вину в торговле проблемными ипотечными деривативами. Общая сумма уже выплаченного всеми американскими банками США на начало марта составила $110 млрд.
