1,2 млрд дол. США — такой штраф на один из крупнейших банков мира за недостоверность информации

штраф на банк

В большинстве стран финансовые вопросы между клиентами и коммерческими структурами решаются на уровне регуляторов. Однако, если на уровне регулятора решить вопрос не удалось, начинается судебное разбирательство. Согласно данным Минюста США, одно из крупнейших банковских учреждений мира Wells Fargo заплатит властям США 1,2 млрд дол. США за предоставление недостоверных данных клиентам об ипотечной программе с участием правительства. Штраф на банк станет одним из самых крупных за последние несколько лет.

Wells Fargo — многоуровневая банковская компания, работающая на рынках США и Канады, предоставляющая диверсифицированные финансовые и страховые услуги. Несмотря на несколько структурных изменений (слияний) компания оставила старое название, известное своей 15-тилетней историей. Wells Fargo входит в четверку крупнейших банковских учреждений США вместе с Citigroup, JP Morgan Chase, Bank of America. Крупнейший собственник — Уоррен Баффет.

Интересно, что Wells Fargo занимается обслуживанием 2-х банкоматов в Антарктиде, которые, работая по круговому циклу, не требуют пополнения.

Штраф на банк, наложенный на Wells Fargo

Штраф на банк был окончательно утвержден и наложен 8 апреля в результате окончившегося судебного разбирательства в Нью-Йорке. В результате расследования выявлено, что в период с мая 2001-го по декабрь 2008-го года банк Wells Fargo систематически допускал нарушения, будучи участником программы Direct Endorsement Lender.

  • Суть нарушения. Банк передавал информацию Министерству жилищного хозяйства о том, что Федеральное жилищное управление имеет возможность застраховать ипотечные кредиты, предоставленные на покупку жилой недвижимости (дома). Однако фактически такая возможность не предоставлялась, из-за чего правительству пришлось возмещать Федеральному жилищному управлению деньги после дефолта по части ипотечных кредитов.

По итогу урегулирования судебного дела Wells Fargo соглашается с ответственностью за данные нарушения и принимает на себя обязательство по выплате штрафа на банк, наложенного судом. Также будут урегулированы и юридические вопросы по отношению к исполнительному директору Wells Fargo, под руководством которого была подана недостоверная информация. В подобных махинациях также были уличены и другие кредиторы, которые уже выплатили правительству США в общей сложности 4 млрд дол. США штрафов.

Штраф на банк составит около 4% рыночной стоимости Wells Fargo, которая на сегодняшний день составляет около 300 млрд дол. США (самая большая капитализация в мире в банковской сфере по данным Wall Street Journal).

В 2012-м году власти США уже пытались отсудить у Bank of America 1 млрд дол. США, считая что его представители «исказили качество» ипотечных кредитов, которые предоставлялись Fannie Mae и Freddie Mac.

Подпишитесь на новости мировой экономики и геополитики  facebook twitter vkontakte

Об авторе

ПРИСТУПИТЬ К ОБСУЖДЕНИЮ