MFSA

MFSA - Мальтийское управление финансовых услуг. Еще один известный регулятор из среднего эшелона, который пользуется популярностью среди брокеров, открывающих счета и представительства в оффшорных зонах.

Функции регулятора достаточно широки: организация осуществляет контроль и надзор во всем кредитно-финансовом секторе страны, включая банковскую сферу.

Задачи MFSA:

• анализ финансовой деятельности всех участников финансового рынка с целью выявления высокорисковых операций и определения неблагонадежных субъектов финансовой деятельности;

• выдача лицензий и их продление каждый год при условии соблюдения разработанных нормативных показателей (ликвидность, капитализация, состояние активов);

• разработка методов контроля и стандартов в области регулирования финансовой сферы.

Мировое сообщество относит лицензию MFSA к среднему уровню доверия наравне с кипрской CySEC. Скептицизм инвесторов в пользу американских, английских и немецких регуляторов объясним оффшорной зоной, а значит более лояльными требованиями к потенциальным претендентам. Однако вспомним одну из громких пирамид последних годов - банкротство инвестиционной компании MMCIS, работавшей в России и Украине. В декабре 2014-го года компания прекратила свою деятельность, но еще несколькими месяцами ранее, в сентябре 2014-го года, MFSA предостерегла инвесторов от работы с данным брокером. Правда, у MMCIS со свидетельством ЦРОФР (считавшейся "карманным регулятором") были недоразумения с ЦРФИН, но это уже другая история.

Как получить лицензию MFSA:

• требования к уставному капиталу в сравнении с британской FCA или американской NFA аналогичные: до 2016-го года - 125 тыс. евро, нынешние требования - 730 000 евро. Если регулятор увидит повышенные риски, то требования к капиталу могут быть увеличены. В каком размере - неизвестно;

• в процессе регистрации присутствие в стране бенефициарного собственника не обязательно (и австралийский, и английский регуляторы требуют присутствия бенефициара);

• главный директор и исполнительные директора должны находиться на Мальте, а также требуется обязательное наличие офиса (например, австралийский регулятор согласен только на юридический адрес);

• пакет документов, помимо классического состава, включает в себя всю информацию о счетах в банках, профессиональных рекомендациях об акционерах и директорах. Также требуется предоставить детальный бизнес-план и финансовые прогнозы деятельности на ближайшие 3 года;

• вступительный взнос составляет 5 000 евро (2016-й год), ежегодная плата за продление лицензии - 4 500 евро.

Период одобрения лицензии составляет 3 месяца, возможно продление еще на три месяца. Гарантией получения лицензии будет высокий профессионализм топ-менеджмента, а также возможность регулятора оперативно и в полном объеме получать от компании финансовую отчетность для анализа пруденциальных критериев (нормативов платежеспособности и риска, разработанных MFSA).

Интересно, что в случае отказа MFSA в выдаче лицензии из-за несоответствия у компании программного обеспечения, компания с тем же акционерным составом может еще раз подать заявку после устранения замечаний. Но если претензии предъявлены к финансовой отчетности или квалификации, то повторное обращение за лицензией запрещено.

Информации об этом регуляторе не очень много. Потому, если вы заинтересовались получением лицензии именно в этой стране, мы рекомендуем посетить сайт MFSA, где можно задать интересующий вас вопрос представителям организации.

Официальный сайт регулятора MFSA http://mfsa.com.mt