Инвесторы, ищущие стабильный денежный поток без особых усилий, могут обратиться к доходным биржевым фондам (ETF) . Эти фонды инвестируют в компании с дивидендной доходностью выше средней и управляют активами для вас.
Эти ETF требуют меньше усилий со стороны инвесторов, чем другие методы пассивного дохода , такие как доход от аренды и роялти от продукта. Конечно, после проведения необходимого исследования вы просто вкладываете свои деньги в фонд и наблюдаете, как он генерирует доход для следующего соответствующего распределения.
Инвесторы часто тяготеют к таким типам фондов по мере приближения выхода на пенсию и в поисках большей финансовой стабильности.
Что такое доходный ETF?
Доходный ETF — это публично торгуемый фонд, который держит активы, приносящие доход, такие как дивидендные акции и облигации. Эти фонды нацелены на вознаграждение инвесторов высокими распределениями и нацелены на прирост капитала в качестве вторичной цели.
Энди Ванг, управляющий партнер Runnymede Capital Management, подчеркивает преимущества доходных ETF по сравнению с фондами, ориентированными на рост: «Доходные ETF привлекательны для инвесторов, которые ставят стабильность и денежный поток выше, чем погоня за доходностью, превышающей рыночную. Те, кто ищет надежные источники дохода, особенно приближаясь к выходу на пенсию и стремясь покрыть расходы на проживание, часто считают доходные ETF с низкой комиссией, приносящие денежный поток, стратегическим выбором».
Конечно, инвесторы могут покупать собственные дивидендные акции, облигации и другие активы, приносящие доход. Можно создать портфель, который напоминает активы фонда или индекса. Однако тогда вам придется оставаться на вершине каждой инвестиции, а не позволять управляющим фондами делать это за вас.
При рассмотрении доходного ETF инвестор должен учитывать историческую эффективность фонда, коэффициент расходов, доходность, график распределения и управление. Каждый из этих факторов может помочь вам принять лучшее решение.
Например, высокодоходный ETF может выглядеть привлекательным, но если у этого фонда непоследовательный график распределения и плохая историческая доходность, он может быть неподходящим выбором. Каждая исследованная метрика может предложить больше контекста.
«Изучая эти элементы в совокупности, инвесторы могут принимать более обоснованные решения, согласовывая свой инвестиционный выбор со своими финансовыми целями и устойчивостью к риску », — говорит Ван.
В целом, инвесторам доступен широкий выбор высококачественных доходных ETF. Вот некоторые из лучших:
| ETF | 30-дневная доходность SEC | Коэффициент расходов | 5-летний возврат* |
| Schwab US Dividend Equity ETF (тикер: SCHD ) | 3,8% | 0,06% | 11.1% |
| SPDR S&P дивидендный ETF ( SDY ) | 2,5% | 0,35% | 7.1% |
| Vanguard High Dividend Yield ETF ( VYM ) | 2,7% | 0,06% | 9,9% |
| WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund ( DGRW ) | 1,5% | 0,28% | 13,2% |
| ProShares S&P 500 дивидендные аристократы ETF ( NOBL ) | 2.1%** | 0,35% | 7,9% |
| Vanguard Dividend Appreciation ETF ( VIG ) | 1,7% | 0,06% | 11,5% |
*В годовом исчислении по состоянию на 6 января.
**Доходность за последние 12 месяцев по состоянию на 6 января.
Schwab US Dividend Equity ETF ( SCHD )
Schwab US Dividend Equity ETF стремится отразить общую доходность индекса Dow Jones US Dividend 100. SCHD — это низкозатратный фонд с коэффициентом расходов 0,06%, диверсифицированный примерно по 103 активам. Фонд имеет $65,7 млрд в общих активах, которые он в первую очередь распределяет по акциям с сильными фундаментальными показателями.
«Золотой стандарт для дивидендных фондов», по мнению Morningstar, SCHD состоит из компаний с большой капитализацией , которые оценят инвесторы. Четыре крупнейших актива фонда — это Pfizer Inc. ( PFE ), AbbVie Inc. ( ABBV ), Coca-Cola Co. ( KO ) и Cisco Systems Inc. ( CSCO ).
SCHD претерпевает множество изменений и в настоящее время имеет оборачиваемость портфеля в 29%. Каждый из текущих 10 крупнейших активов фонда составляет около 4% от его общих активов. Три крупнейших сектора концентрации находятся в финансах, здравоохранении и потребительских товарах, и эти сектора в совокупности охватывают около половины активов фонда.
SCHD имеет 30-дневную доходность SEC 3,8% и доходность за последующие 12 месяцев 3,6%. За последние пять лет по состоянию на 6 января фонд принес годовую доходность 11,1%.
SPDR S&P дивидендный ETF ( SDY )
Активы под управлением SPDR S&P Dividend ETF (AUM) составляют 19,9 млрд долларов США, а коэффициент расходов составляет 0,35%.
Фонд использует индекс S&P High Yield Dividend Aristocrats в качестве своего ориентира и состоит только из дивидендных акций, выплаты по которым увеличиваются не менее 20 лет подряд .
SDY состоит из 133 активов и имеет 30-дневную доходность SEC 2,5% с аналогичной доходностью за последние 12 месяцев. Его три крупнейших актива — Chevron Corp. ( CVX ), Realty Income Corp. ( O ) и Xcel Energy Inc. ( XEL ). Эти три акции составляют около 6% от общих активов фонда.
Три основных сектора концентрации — это потребительские товары первой необходимости, промышленность и коммунальные услуги, которые составляют более половины всех позиций фонда. По состоянию на 6 января SDY имеет 10-летнюю годовую доходность 9%.
Vanguard High Dividend Yield ETF ( VYM )
Vanguard High Dividend Yield ETF фокусируется на акциях с высокой капитализацией и имеет коэффициент расходов 0,06%. Неудивительно, что фонд Vanguard имеет низкий коэффициент расходов; многие фонды брокерской фирмы имеют низкие комиссии.
Кроме того, фонд стоимостью $60 млрд имеет 30-дневную доходность SEC в размере 2,7%. VYM отслеживает индекс высокой дивидендной доходности FTSE, который окупился для пассивно управляемого фонда за последние пять лет с годовой доходностью 9,9%. VYM распределяет свои средства по 537 акциям и имеет Broadcom Inc. ( AVGO ), JPMorgan Chase & Co. ( JPM ) и Exxon Mobil Corp. ( XOM ) в качестве своих трех верхних позиций. Эти акции составляют более 10% активов фонда.
VYM концентрируется на финансах, промышленности, технологиях, защите потребителей и здравоохранении. Хотя на пять ведущих секторов приходится более 60% активов фонда, тяжелая работа ложится на финансовые секторы, на которые приходится более 23% активов.
Джерард К. О’Рейли — главный управляющий портфелем VYM, консультирующий фонд с 2016 года. О’Рейли обладает обширным опытом управления портфелями фондовых индексов Vanguard с 1994 года. Ник Биркетт, работавший в Vanguard с 2017 года, присоединился к команде менеджеров в начале 2023 года.
WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund ( DGRW )
WisdomTree US Quality Dividend Growth — это высокоэффективный ETF с доходом в 14,8 млрд долларов и годовой доходностью 13,2% за последние пять лет по состоянию на 6 января.
Эта первоклассная доходность также сопровождается 30-дневной доходностью SEC в 1,5%. DGRW вырос на 17% в 2024 году благодаря своей высокой концентрации в технологических акциях. Три крупнейших актива фонда — Microsoft Corp. ( MSFT ), Apple Inc. ( AAPL ) и Exxon Mobil, которые составляют около 18% его портфеля. 25% активов DGRW находятся в технологических акциях, за которыми следуют промышленные компании, потребительские товары и здравоохранение с общей долей активов 37%.
DGRW имеет разумный коэффициент расходов в размере 0,28% для своего привлекательного сочетания роста цены и дивидендных выплат. Марлен Уокер-Смит входит в команду управления фонда с 2020 года. Остальные четыре менеджера присоединились к команде в июне 2021 года.
ProShares S&P 500 дивидендные аристократы ETF ( NOBL )
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF фокусируется исключительно на «Dividend Aristocrats», стабильных дивидендных акциях, которые повышали свои выплаты в течение как минимум 25 лет подряд. Эти акции, как правило, имеют надежные финансовые и фундаментальные показатели. Коэффициент расходов фонда составляет 0,35%, а доходность дивидендов — 2,1%.
Инвесторы получают доступ к 67 компаниям, среди которых лидируют Emerson Electric Co. ( EMR ), Walmart Inc. ( WMT ) и Cardinal Health Inc. ( CAH ). Сектор потребительских товаров имеет наибольшее представительство — 24,3% активов. Промышленные компании имеют следующее по величине распределение.
NOBL управляет активами на сумму $11,6 млрд и обеспечивает годовую доходность в 7,9% за последние пять лет. Управляющие фондами Майкл Нечес и Девин Салливан находятся у руля 11 и шесть лет соответственно.
Vanguard Dividend Appreciation ETF ( VIG )
Vanguard Dividend Appreciation ETF показал хорошие результаты по сравнению с другими доходными ETF и в результате стал очень популярным. Фонд стоимостью $87,2 млрд. имеет годовую доходность 11,5% за последние пять лет по состоянию на 6 января, а годовой доход за 15 лет составил 12,2%.
ETF выплачивает скромную доходность в 1,7% и использует индекс S&P US Dividend Growers в качестве своего ориентира. VIG отдает приоритет акциям с большой капитализацией, которые имеют историю постоянного роста дивидендов. Фонд распределяет свои активы по 338 акциям, причем три крупнейших на данный момент акции — это Apple, Broadcom и JPMorgan Chase.
VIG склоняется к сектору информационных технологий, который представляет почти четверть активов фонда. Следующие по величине вложения приходятся на финансовые услуги, здравоохранение и промышленность.
Перед принятием решения о покупке ETF, обязательно проведите собственное исследование и проконсультируйтесь с финансовым консультантом.
Автор публикации
