Верификация у брокера: оттягивание времени или необходимость?

В прошлой статье мы уже рассказывали о процедуре вывода денег у брокера бинарных опционов. Как мы отметили ранее, процедура верификации у брокера занимает дольше всего времени, из-за чего вывод средств может несколько затянуться. Правда, возникает резонный вопрос: почему с электронных кошельков или банковских карт в определенных лимитах деньги можно перевести в течение нескольких часов (даже обменять деньги с кошельков на наличность), а забрать деньги у брокера - больше 3-5-ти дней.

Как проходит верификация у брокера

Верификация - последовательность действий, процесс идентификации клиента. Прохождение верификации означает проверку всех данных клиента, их сопоставление с целью:

• дальнейшего беспрепятственного выполнения транзакций по переводу денег;

• для проверки клиента на предмет соответствия международным положениям, в частности требованиям ФАТФ (FATF) на предмет отмывания денег;

• обеспечение абсолютной безопасности данных (привязка счета к клиенту, шифровка информации).

Правда, все красиво только лишь в теории. На практике достаточно пройти верификацию только раз, чтобы потом вывод денег в фиксированном лимите происходил без проблем, однако брокер не только будет брать комиссию за каждый вывод денег, он будет устанавливать частоту вывода (не более 1-4 раз в месяц, условно), а также брать тайм-аут на время выведения денег и снова просить подтверждение документов.

Зачем это делается? Брокеру типа B-Book важно, чтобы вы пополнили счет. В дальнейшем брокер будет попросту затягивать время на выведение, поскольку у него попросту может не оказаться наличной суммы (или она будет в обороте). Признаки хорошего брокера бинарных опционов B-Book:

• верификация брокера проходит в момент пополнения средств. Брокер не примет средства на счет до тех пор, пока вы не пройдете идентификацию и проверку;

• брокер в правилах торговли четко определяет, сколько раз за какой период, в каком суммарном лимите и с какой комиссией можно выводить деньги;

• отзывы о выводе средств на сайтах регулятора положительные, есть контакты тех, кто их оставлял. Это не самый надежный показатель (отзывы могут быть "липовыми", но на сайте регулятора они относительно надежны).

Совет: как только получили первую, пусть и небольшую прибыль, попробуйте её вывести. Если брокер всячески противодействует этому, пишите жалобу регулятору и тут же меняйте брокера, пока потери минимальны.

Еще совет: в переводе средств принимает участие и третья сторона - банк. Потому, во-первых, верификация нужна еще и для банка, во-вторых, сам перевод может занимать 3-5 дней, но только с момента того, как брокер отправил деньги! Если сам брокер затягивает неделю - это уже неприятный звонок.

Как проходит верификация:

• вы отправляете брокеру документ, удостоверяющий личность (паспорт) и документ, подтверждающий место жительства. Какие страницы - уточняйте у брокера, цветная копия или черно-белая - также может оказаться принципиальным вопросом;

• для зарубежных брокеров все отправляемые документы должны быть переведены на английский язык (написаны латиницей). В качестве подтверждения места проживания может быть прописка (в редких случаях, поскольку этого института кроме как в странах бывшего СССР, нет). Верификация у брокера может проходить и на основе копии загранпаспорта и копии счета за коммунальные услуги. Документы заверяются нотариально;

• требуется копия карты, на которую будут выводиться деньги, с двух сторон.

Важно: по большому счету, вас никто не заставляет давать полностью все данные о себе. Например, паспортные данные можно после заверения нотариусом перечеркнуть. Данные будут видны, зато использовать эти документы уже будет нельзя. Штрихуйте код на карте.

Признаки того, что брокер может оказаться недобросовестным:

• нет полной информации о прохождении верификации у брокера, в том числе и отдельных случаев при выводе денег на электронные кошельки или банковскую карту. Вся информация сообщается трейдеру постфактум;

• брокер, не имеющий регистрации в ЕС, требует предоставления документов в соответствии с европейскими стандартами;

• брокер не предлагает альтернативной замены документов, настаивая только на паспортных данных.

Верификация у брокера занимает 1-3 дня, если это сделать перед началом фактической торговли. Уделите этому моменту максимальное внимание еще в самом начале торговли и снизьте для себя тем самым уровень риска! Будьте осмотрительны!