Верификация у брокера: оттягивание времени или необходимость?

верификация у брокера
Дарим бесплатные опционы

В прошлой статье мы уже рассказывали о процедуре вывода денег у брокера бинарных опционов. Как мы отметили ранее, процедура верификации у брокера занимает дольше всего времени, из-за чего вывод средств может несколько затянуться. Правда, возникает резонный вопрос: почему с электронных кошельков или банковских карт в определенных лимитах деньги можно перевести в течение нескольких часов (даже обменять деньги с кошельков на наличность), а забрать деньги у брокера — больше 3-5-ти дней.

Как проходит верификация у брокера

Верификация — последовательность действий, процесс идентификации клиента. Прохождение верификации означает проверку всех данных клиента, их сопоставление с целью:

  • дальнейшего беспрепятственного выполнения транзакций по переводу денег;
  • для проверки клиента на предмет соответствия международным положениям, в частности требованиям ФАТФ (FATF) на предмет отмывания денег;
  • обеспечение абсолютной безопасности данных (привязка счета к клиенту, шифровка информации).

Правда, все красиво только лишь в теории. На практике достаточно пройти верификацию только раз, чтобы потом вывод денег в фиксированном лимите происходил без проблем, однако брокер не только будет брать комиссию за каждый вывод денег, он будет устанавливать частоту вывода (не более 1-4 раз в месяц, условно), а также брать тайм-аут на время выведения денег и снова просить подтверждение документов.

Зачем это делается? Брокеру типа B-Book важно, чтобы вы пополнили счет. В дальнейшем брокер будет попросту затягивать время на выведение, поскольку у него попросту может не оказаться наличной суммы (или она будет в обороте). Признаки хорошего брокера бинарных опционов B-Book:

  • верификация брокера проходит в момент пополнения средств. Брокер не примет средства на счет до тех пор, пока вы не пройдете идентификацию и проверку;
  • брокер в правилах торговли четко определяет, сколько раз за какой период, в каком суммарном лимите и с какой комиссией можно выводить деньги;
  • отзывы о выводе средств на сайтах регулятора положительные, есть контакты тех, кто их оставлял. Это не самый надежный показатель (отзывы могут быть «липовыми», но на сайте регулятора они относительно надежны).

Совет: как только получили первую, пусть и небольшую прибыль, попробуйте её вывести. Если брокер всячески противодействует этому, пишите жалобу регулятору и тут же меняйте брокера, пока потери минимальны.

Еще совет: в переводе средств принимает участие и третья сторона — банк. Потому, во-первых, верификация нужна еще и для банка, во-вторых, сам перевод может занимать 3-5 дней, но только с момента того, как брокер отправил деньги! Если сам брокер затягивает неделю — это уже неприятный звонок.

идентификация клиента у брокера

Как проходит верификация:

  • вы отправляете брокеру документ, удостоверяющий личность (паспорт) и документ, подтверждающий место жительства. Какие страницы — уточняйте у брокера, цветная копия или черно-белая — также может оказаться принципиальным вопросом;
  • для зарубежных брокеров все отправляемые документы должны быть переведены на английский язык (написаны латиницей). В качестве подтверждения места проживания может быть прописка (в редких случаях, поскольку этого института кроме как в странах бывшего СССР, нет). Верификация у брокера может проходить и на основе копии загранпаспорта и копии счета за коммунальные услуги. Документы заверяются нотариально;
  • требуется копия карты, на которую будут выводиться деньги, с двух сторон.

Важно: по большому счету, вас никто не заставляет давать полностью все данные о себе. Например, паспортные данные можно после заверения нотариусом перечеркнуть. Данные будут видны, зато использовать эти документы уже будет нельзя. Штрихуйте код на карте.

Признаки того, что брокер может оказаться недобросовестным:

  • нет полной информации о прохождении верификации у брокера, в том числе и отдельных случаев при выводе денег на электронные кошельки или банковскую карту. Вся информация сообщается трейдеру постфактум;
  • брокер, не имеющий регистрации в ЕС, требует предоставления документов в соответствии с европейскими стандартами;
  • брокер не предлагает альтернативной замены документов, настаивая только на паспортных данных.

Верификация у брокера занимает 1-3 дня, если это сделать перед началом фактической торговли. Уделите этому моменту максимальное внимание еще в самом начале торговли и снизьте для себя тем самым уровень риска! Будьте осмотрительны!

Подпишитесь на тонкости биржевой торговли facebook twitter vkontakte

Об авторе

ПРИСТУПИТЬ К ОБСУЖДЕНИЮ

Комментарии

  • Литовченко Владимир 09.07.2017 at 16:31

    У знакомого доходило до абсурда. Есть паспорт, все отсканировано — придрались к фотографии. Прислал им разные ракурсы, кое-как согласовали. Начали мурыжить с проживанием (он снимает квартиру без договора), типа — дайте скрин квитанции с лицевым счетом. В общем, кое-как прислал свое фото с наложенной датой и адресом. Придрались к подтверждению доходов (работал без трудовой). Как-то они в итоге договорились, но верификацию он проходил 8 дней!!!

    Ответить
  • Твардовский Александр 17.04.2017 at 19:24

    Неоднократно бывали случаи, когда именно на этапе верификации брокер всячески ставил палки в колеса — то копия паспорта не такая, то вообще они якобы ничего не получали, то счет не тот. В общем, проходите верификацию сразу же! Иначе потом могут возникнуть неприятности. Кстати, часто об этих проблемах пишут в отзывах.

    Ответить
    • Бинарный маг 08.05.2017 at 11:08

      А меня в верификации раздражало, когда просят подтвердить место жительства. Елки, я арендую квартиру без договора аренды. Или вообще живу в родительской квартире, где все лицевые счета коммуналки не на меня. Прописка другого города. Как я подтвержу место жительства? Живу в СНГ, что вам еще от меня нужно? Кто-то даже едва ли не данные из налоговой просил, типа, борьба с отмыванием денег. Да ну его такую верификацию…

      Ответить