Желая стать успешными и богатыми, инвесторы совершенствуют свои знания, занимаясь постоянным самообразованием, придумывают новые торговые стратегии, оттачивают тактики, ищут самые прибыльные инструменты. Однако настоящего успеха достигают немногие. Исследования организации US Trust, находящейся в собственности Bank of America, показали, что является основой для достижения успеха на фондовом рынке. О секретах богатства уже состоявшихся миллионеров и пойдет речь ниже.
Секреты богатства от успешных людей
Компания US Trust провела опрос 684 человек в США, активы которых равны 3 млн дол. США и более. Исследования показали, что 86% человек из опрошенных отдают предпочтение долгосрочным инвестициям в классические инструменты фондового рынка — акции и облигации крупных корпораций. Спекулятивная стратегия, по их мнению, не является источником заработка действительно серьёзного инвестора. Секреты богатства в том, что гнаться за прибылью в краткосрочном периоде не стоит: «тише едешь — дальше будешь» — вот главный принцип инвестирования.
Общие результаты исследования можно сформулировать следующим образом:
- 83% инвесторов с большим состоянием предпочитают низкодоходные активы с минимальным уровнем риска, стараясь избегать рискованных вложений;
- 62% родившихся в 80-е годы (молодые инвесторы) склонны к вложениям в доходные активы с большим риском, что говорит о склонности рисковать именно у молодого поколения. Среди людей 1965-1975 года рождения лишь 31% готов к риску, и только 6% людей, родившиеся до 1960 года, рискнут довериться рисковым проектам;
- 27% из опрошенных вкладывают деньги непосредственно в акционерный капитал компании (прямые инвестиции), 19% доверяют хедж-фондам (страховые финансовые организации), 29% предпочтут инвестиции в структурные проекты;
- недвижимость (строительство и земля) также пользуются у инвесторов относительным спросом: в 2014-м году 41% инвесторов из опрошенных имели данные активы в своем портфеле, в 2016-м году — 48%. Причем, недвижимости больше доверяет молодежь (80-х годов) — 39% собираются вложить сюда капитал в будущем, тогда как старшее поколение отдает предпочтение иным активам — только 17% планируют увеличить вложения в недвижимость.
Интерес к недвижимости связан с тем, что в 2016-м году фондовые рынки показывают не самые лучшие результаты. Нестабильность валютных и фондовых рынков заставляет инвесторов искать другие варианты более надежных активов, причем, золото в качестве перспективных инструментов среди опрошенных миллионеров не фигурирует.
20% опрошенных вложили деньги в произведения искусства: картины, скульптуры, антиквариат. О нестандартных инвестициях мы уже рассказывали ранее — они вполне популярны как в США, так и в Европе.
Интересен факт, что 70% респондентов считают, что важным инструментом в инвестировании является кредитование. Это довольно неожиданно, поскольку распространенным мнением считается необходимость кредитования только в случае необходимости. Кредитование для инвестирования — еще больший риск. Правда, это возможно только в США и Европе, где ставки по кредитам низкие, к тому же российские банки просто не выдадут кредит на такие цели.
Также в исследовании отмечается, что наиболее стабильными вложениями являются инвестиции в акции и облигации, которые способны приносить дивидендный доход. Секреты богатства заключаются в том, что состоятельные инвесторы не готовы заниматься трейдингом круглосуточно, и долгосрочная стратегия — это оптимальный вариант инвестирования. Также данную стратегию стимулирует и налоговое законодательство — увеличение стоимости ценной бумаги не облагается налогом, пока актив не будет продан.
Если провести аналогию американских инвесторов с инвесторами России, то некоторая закономерность прослеживается и в странах постсоветского пространства: богатые инвесторы в России также предпочитают консервативную долгосрочную политику с периодом 3-5 лет. Однако есть несколько нюансов:
- фондовый рынок в России нестабилен и несет куда большие риски, чем фондовый рынок США, потому долгосрочные вложения в российские ценные бумаги могут не окупиться;
- американский фондовый рынок имеет огромную капитализацию и множество прибыльных отраслей, тогда как в России перспективным является металлургия, нефтегазовая и телекоммуникационная отрасли;
- государственные облигации, номинированные в рублях не особо привлекают инвесторов в долгосрочной перспективе из-за валютных рисков.
Секреты богатства американских инвесторов стоит взять отечественным инвесторам на вооружение, внеся в неё некоторые изменения. В России по прежнему считаются весьма прибыльным и интересным активом долгосрочные государственные евробонды, а при выборе ценных бумаг следует ориентироваться не на голубые фишки, а на компании, которые имеют в перспективе хороший потенциал роста. Спекулятивные стратегии могут быть интересны для тех, кто намерен полностью посвятить себя торговле, но чтобы на них заработать, нужно инвестировать в венчурные или высокорисковые активы.
Комментарии