«Названы лучшие банки мира» или снова о сомнительных рейтингах

На днях финансовый журнал Global Finance опубликовал рейтинги банков мира, которые, по версии журнала достойны быть лучшими в своей области. Данный рейтинг сформирован на основе финансовых показателей, мнения банкиров, отзывов клиентов, пользующихся услугами банков по всему миру.

Справка:

• Global Finance — финансовое издание, появившееся еще в далеком 1987-м году. С тех пор журнал издается в 180-ти странах мира имеет более 180-ти подписчиков. Целевой аудиторией издания являются топ-менеджеры инвестиционных компаний, корпораций и т.д. Журнал принадлежит итальянской компании Global Finance Media, имеющей итальянские корни и владеющей еще несколькими деловыми газетами и телеканалом финансовой направленности.

Рейтинги банков мира

Мы ни коим образом не бросаем тень на сие уважаемое издание, но принцип составления рейтинга не вселяет уверенности в том, что он составлен беспристрастно.  Впрочем, вы можете судить об этом сами. Рейтинги банков мира распределились следующим образом:

1. Лучший частный банк мира — швейцарский UBS

Действительно банк входит в число крупнейших мира и часто участвует в разного рода прогнозах. Вот только согласно инвестиционной стратегии «Высшей Школы Экономики», основанной на анализе рекомендаций данного банка, доходность сформированного портфеля ценных бумаг оказалась отрицательной. Анализ проводился на основе прогнозов за 2012-2014-й год. Значит в качестве аналитика UBS частному инвестору будет вряд ли интересен, так может быть он славится своей кристальной честностью, надежностью и ответственностью перед клиентами? Вряд ли:

• в 2012-м году банк оплатил штраф в размере 1,5 млрд дол. США за махинации со ставкой LIBOR — второй по величине после назначенного штрафа британскому банку Barclays по этой же самой причине;
• в 2015-м году история получила продолжение, в результате чего банк согласился выплатить еще 545 млн дол. США;
• трейдер UBS и Citigroup Том Хейес признан виновным в соучастии организации махинации со ставкой и был приговорен к 14-ти годам тюрьмы.

Этот банк действительно заслуживает быть лидером рейтинга банков мира для частных клиентов! Кстати, в 2014-м году этот банк уже называли лучшим в сфере частного банкинга по версии журнала Banker.

2. Лучший частный банк для капитала менее 1 млн дол. США — испанский Santander (для капитала от 1 до 25 млн — DBS Bank, свыше 25 млн дол. США — JP Morgan)

JP Morgan также был замешан в скандале с LIBOR, но имя финансового учреждения в нем звучало относительно реже. И все же:

• в 2009-м году банк выплатил 722 млн дол. США штрафа Федеральной комиссии по ценным бумагам за махинации с деривативами, поставившие на грань банкротства крупнейший город Алабамы — Джефферсон Каунти;
• в январе 2011-го года банк признал, что завышал суммы по ипотеке для своих клиентов. Компенсация составила около 27 млн дол. США;
• Бруно Иксил («Лондонский Кит»), трейдер банка, принес JP Morgan убытки в размере более 2 млрд дол. США;
• в мае 2015-го года имя банка всплыло в деле взяток FIFA (на сумму более 150 млн дол. США). Точка в расследовании еще не поставлена.

И этот банк действительно заслуживающий лидирующих позиций в сравнении с остальными участниками рейтинга банков мира.

Согласны, речь идет о 2016-м годе, смысл смотреть в прошлое? Но как быть с Santander — испанским банком, который летом этого года единственный вместе с Deutsche Bank из 33-х европейских банков, который не прошел стресс-тест? Как можно назвать банк лучшим, если у него есть определенные внутренние проблемы?

3. Лучший банк для предпринимателей — Northern Trust, для топ-менеджеров — Morgan Stanley

Тут сказать нечего… Если Morgan Stanley выплачивает самые крупные бонусы своим топ-менеджерам, это дело руководства банка, но чести для клиентов ему это не делает.

4. Самый инновационный банк — Citi

Абсолютно согласны — недавно банк анонсировал создание своей криптовалюты с целью упрощения операций клиринга. Идея интересная.

5. Самый лучший банк Хорватии и Румынии — Raiffeisen Bank, лучший банк в Центральной и Восточной Европе — Unicredit

Дела у австрийского банка идут не лучшим образом. В 2013-м году Герберт Степич ушел в отставку из-за махинаций с недвижимостью (покупка недвижимости в Сингапуре через оффшоры), летом 2016-го года имя банка активно участвовало в «Панамском скандале». Пока что банк продолжает работать, но по каким критериям он лучший — не ясно.  Еще интереснее ситуация с Unicredit, который входит в тройку самых подешевевших в Европе, хотя в скандалах почти не замешан.

Резюме. Предлагаем сделать выводы самостоятельно и поделиться ими с нами. Но подобные рейтинги банков мира иной раз заставляют задуматься об их составителях.