Мы продолжаем публиковать статьи в начале каждого месяца, в которых задаем нашим гостям единственный вопрос: какие активы принесли в прошедшем месяце наибольшую прибыль от инвестиций, а какие ожиданий не оправдали. Традиционно речь идет только об отечественных биржевых рынках, поскольку большинство частных инвесторов на зарубежные рынки доступа не имеют.
В прошлом месяце мы задавали этот вопрос частному трейдеру Александру Карпенко, в этом месяце мы решили снова пригласить его к нам. Напомним, в июле наиболее прибыльными оказались драгоценные металлы и депозиты.
Прибыль от инвестиций в августе 2016
Здравствуйте, Александр. Мне снова приятно вас видеть у нас в гостях. Скажите, насколько я понимаю, инвестиции в золото, показавшие более 8% доходности, в этом месяце явно убыточны, верно? Впрочем, давайте по аналогии с прошлым разом просто с вами проранжируем, что принесло наибольшую прибыль от инвестиций.
Добрый день, Анна. Да, думаю, будет проще просто описать доходность инструментов по порядку.
Акции
Удивительно, но акции российских компаний оказались в августе самыми доходными. Причем, важно отделять инвестиции в отдельно взятые акции или индексы. Например, индекс ММВБ принес бы только 1,7%, на «Аэрофлоте» можно было бы заработать 15%, на «Транснефти» — потерять 7,5%. Проблемы «Транснефти» — корпоративный скандал, один из акционеров через суд пытается получить дивиденды за 2013-й год.
Совет: если говорить о перспективе, то фондовый рынок имеет реальную оценку, потому потенциала роста у него нет. К тому же индексы показывают небольшую доходность, а для того, чтобы понять потенциал отдельно взятой компании, нужны знания и опыт. Увы, это есть не у всех. Замечу, если у вас уже есть акции, то продавать их тоже не следует, прибыль от инвестиций должна быть стабильной.
Депозиты
В прошлом месяце прибыль от инвестиций в депозиты также занимала по объемам вторую строчку. Правда, доходность рублевого депозита так и осталась на уровне 0,71% (0,74% в июле), а вот на валютных депозитах можно было потерять деньги. Доходность вкладов в евро оказалась -2,5%, доллара — -3%. Причина в укреплении рубля и очень низкие ставки по депозитам.
Рублевые депозиты становятся все менее выгодными. У банков наблюдается излишек ликвидности, который они пускают на депозитные сертификаты, поскольку кредитование становится менее выгодным. Соответственно и в депозитах у банков нужды нет.
Совет: учетная ставка будет и дальше идти вниз, а значит и будет падать прибыль от инвестиций в депозиты. Откройте депозит сейчас с перспективой на 1-3 года, не ждите, пока депозиты подешевеют еще больше!
Недвижимость
Доходность этого актива составила всего 0,4%. Впрочем, она и раньше не была особо существенной — прошлые два месяца были убыточны. Но проблема пока есть — отсутствие спроса. И сколь долго эта проблема продержится, вопрос риторический. Боюсь, что в ближайшие 5 лет прибыль от инвестиций в недвижимость возможна только в одном случае — покупка квартиры в стадии постройки и продажа по её окончанию.
ПИФы
6 из 10-ти крупных паевых фондов показали прибыль, но и она оказалась несерьезной — 1% (12% годовых). Примечательно, что лидер прошлого месяца «Сбербанк-Биотехнологии» (более 13% за месяц) в августе оказался самым убыточным — -7%. В среднем убыток от ПИФов составил 0,7% за месяц.
Совет: обратите внимание на ПИФы, вкладывающие деньги в облигации.
Наличные
Хранить деньги полностью в рублях глупо, они уничтожаются инфляцией. Но и валюта в августе также оказалась невыгодной. Впрочем, надолго ли?
Совет: разбейте деньги на три части — доллар, евро и рубль.
Золото
Потери на золоте в августе составили 6%, на серебре — 11%. Опасения по поводу проблем после референдума уже прошли, доллар укрепляется. Инвестиции в драгметаллы на данном этапе не выгодны. А вот по достижению дна можно было бы золото и купить.
Совет: дождитесь решения ФРС в сентябре и покупайте золото с расчетом на минимум 3 месяца. Перед выборами в США в ноябре будет традиционный отток денег из американской валюты, и кроме как в золото или иену деньги вкладывать будет некуда. Прибыль от инвестиций может составить от 10-12%.
Спасибо, Александр. Думаем, что наши читатели сделают правильные выводы, ну а нам будет очень приятно видеть вас у нас в гостях ровно через месяц, чтобы узнать, прибыль от инвестиций в какие инструменты оказалась наибольшей.
