Добрый день, гости инвестиционно-биржевого портала Investlb.com. Мне, ведущей рубрики «Интервью с трейдером», снова приятно видеть вас на страницах нашего сайта. И сегодня у нас в гостях не совсем обычный трейдер. Тема нашего сегодняшнего интервью — управление капиталом человека, то есть состоятельных людей, желающих видеть и держать под контролем своего личного профессионального трейдера. И кто, как не девушка, способен отлично справиться с психологией личного общения? Наша гостья — не только профессиональный психолог, но и отличный трейдер со стажем более 10-ти лет. Её зовут Карина, а фамилия значения не имеет. Просто Карина.
Управление капиталом человека
Здравствуйте, Карина. Скажите, легко ли управлять состоянием одного человека? Ведь одно дело — работа в коллективе, где каждый отвечает за свое направление, а другое — нести финансовую и психологическую ответственность перед другим человеком?
Добрый день, Анна. Знаете, не так страшен черт, как его рисуют. Вы представляете, какими знаниями и навыками нужно обладать, чтобы стать индивидуальным инвестором? Нет, я не хвастаюсь, но смело могу сказать, что моего опыта общения и трейдерских навыков вполне хватает, чтобы полностью держать себя в руках. И да, почему вы решили, что я единолично принимаю управленческие решения? Управление капиталом человека единолично может быть только в одном случае — когда капитал свой. Конечно же у меня есть команда аналитиков и трейдеров, держащих руку на пульсе, пока я веду переговоры с клиентом и отчитываюсь о проделанной работе.
Ладно, тогда давайте по порядку. Как вы оказались в трейдерской сфере? Девушки здесь редкость.
У меня не было осознанного желания стать финансистом. Просто нужна была работа. Карьеру начинала в банке — помогло знание английского языка. Позже работала в экономическом издании — писала статьи о разных рынках, хотя образование у меня экономическое, а не журналистское. Потом некоторое время работала в нефтяной отрасли, изучала суть рынка изнутри. Получив базовые знания, попробовала себя в трейдинге и поняла, что не только сама могу вести успешную торговлю, но и «забрать хлеб» у банков и инвестиционных, доверительных компаний.
Управляющие компании работают с множеством клиентов, потому не всегда имеют возможность правильно понять клиента и его потребности. Private Banking, частное доверительное управление — это отдельная ниша, которая развита в США и Европе, но не развита у нас. Люди считают, что один человек (или команда) заслуживают меньшего доверия, чем брокеры, инвестиционные компании и т.д. А зря. Индивидуальный подход приносит куда больший результат.
И много у вас клиентов?
Не мало, но и не много, цифры называть не буду. На руку сыграло законодательство об амнистии капитала — деньги состоятельных людей стали возвращаться в Россию. Также с ужесточением валютного законодательства людям стало сложнее держать деньги в западных банках, а отечественные надежностью не блещут. К слову, клиенты есть как наши, так и зарубежные.
И есть ли разница в требованиях наших инвесторов и зарубежных?
Принципиальной нет. У всех консервативная политика, деньгами рисковать никто не хочет. В среднем инвесторы готовы рисковать 12-15% своего капитала. А вот в направлениях инвестирования предпочтения разные: кто-то предпочитает Азию, кто-то Бахрейн. Кому-то ближе суверенные облигации, кому-то — ценные бумаги. Мы предоставляем возможность клиенту право выбора и только лишь рекомендуем, советуем, предоставляем исходные данные. Каждый месяц встречаемся с клиентом, обсуждаем инвестиционную стратегию. Управление капиталом человека — это наша задача, но конечное решение только за инвестором. Мы предлагаем, он в праве согласится или нет.
То есть ответственность за убыток несет в таком случае инвестор? Или все-таки вы?
Если бы мы перекладывали ответственность на инвестора, то нас бы уже давно сменили бы. Какой же заказчик признается, что он не прав? За что он тогда платит деньги? Нет, мы придерживаемся иной стратегии:
- согласовываем с клиентом возможные варианты стратегий, предлагая ему несколько вариантов. Клиент сам оценивает риски и решает, выбрать ли ему депозиты или вложить деньги в венчуры;
- определяем направления инвестирования;
- в случае убытка анализируем возможные варианты решения вопроса и предлагаем их клиенту на рассмотрение.
Важна оперативность, но у нас получается. Если мы пойдем против воли инвестора и вложим деньги не в облигации, а в золото, то даже в случае прибыли по голове нас не погладят. А вот вложить деньги не в ценные бумаги, а в индексы (и только в определенной доле), это возможно.
И да, это не доверительное управление! Доверительное управление — это когда инвестор отдал деньги и ни о чем не думает. Наша команда заняла другую позицию — мы работаем в тандеме с инвестором, обсуждая каждый шаг. Так инвестор становится ближе к нашей команде, понимает принципы работы. И эта наша прозрачность и близость к каждому клиенту позволяет зарабатывать больше, чем на доверительном управлении. Люди нам доверяют!
Я вас поняла. Тогда перейду ко второй части интервью. Ваше видение о направлениях успешного инвестирования?
- Инструменты с фиксированной доходностью должны иметь долю 50-70%. Депозиты в том числе. Да, консервативно, зато надежно.
- В акции мы вкладываем 10-15% капитала. Мне кажется, что рынок акций уже перенасыщен, вряд ли будет стремительный рост. Впрочем, над анализом отдельных компаний мы работаем.
- В плане валют рекомендую соотношение иностранной валюты к рублю в соотношении 80/20. Иностранные валюты разные — франк, юань, иена, канадский и новозеландский доллары, но соотношение неизменно.
- Золото в портфеле не более 10%, хотя раньше предельным значением было 5%. Цены на драгметалл снизились на 30% в сравнении с историческим максимумом 2011 года, потенциал для роста есть.
- Альтернативные инвестиции. Искусство, например. Удивительно, но и сюда тоже вкладывают деньги наши инвесторы. Доходность в валюте в среднем составляет 8-10% в год. Правда, зарубежным инвесторам такие вложения больше по душе, чем нашим.
Я поддерживаю инициативу ЦБ по ограничению доступа на биржевые рынки. Здесь должны быть квалифицированные игроки, принимающие решение осознанно, а не ситуативно и эмоционально.
Начинающим инвесторам рекомендую пробовать торговлю с понятных инструментов, состоятельным — думать над сохранением капитала, а не приумножением.
Спасибо, Карина, за ваше мнение. А нашим читателям напоминаю, что, если вы хотите стать клиентом наших гостей или задать им вопросы, вы можете сделать это после статьи. Удачной вам торговли!
Комментарии