Добрый день, читатели нашего раздела, в котором мы публикуем интервью с разного рода трейдерами. Серия предыдущих интервью касалась управляющих инвестиционных компаний, которые оказывают услуги доверительного управления, вкладывают деньги, просчитывают риски и т.д. То есть делают все работу за инвестора. Последние наши интервью — это общение с частными трейдерами России которых в нашей стране насчитывается более миллиона. Это отдельная каста (если так можно сказать) человек, которые работают сами на себя, сами просчитывают риски и сами планируют свое время.
И сегодня у нас в гостях еще один частный трейдер, Илья Стадник, который расскажет:
- как он стал на этот путь;
- легко ли быть трейдером;
- насколько этот вариант заработка может оказаться альтернативным;
- куда лучше вкладывать деньги;
- чего ждать от биржевого рынка в будущем.
Кто они, частные трейдеры России?
Добрый день, Илья. Традиционный вопрос о том, как вы стали частным трейдером и насколько довольны работой.
Лучшая работа та, которая нравится, а работать на самого себя — это вдвойне удобно, хотя и нелегко. Во-первых, на первый план выходят вопросы самоорганизации — собственные стены расслабляют, но и перебираться в офис тоже не выход. Во-вторых, это очень напряженная работа. Частные трейдеры России не торгуют поодиночке — им также нужен коллектив, общение и нервная разрядка.
В 18 лет я решил устроиться в игровую индустрию. Тогда мне удалось вырасти до руководителя всего казино, но вскоре игровую деятельность запретили на законодательном уровне, и пришлось сменить деятельность. Кстати, сейчас даже если бы казино разрешили, оно бы уже не принесло таких доходов — у людей денег нет.
В 2006-м году я случайно попал в сферу фондовой торговли, причем совершенно случайно. Один мой знакомый, работавший в банке, предложил купить акции «Газпрома» (а кто ж тогда их не покупал?). Купил, получил прибыль. И вплоть до 2008-го года я занимался только инвестированием в акции.
И какой урок вы извлекли из 2008-го года? Ведь тогда многие потеряли деньги и предпочли закончить карьеру трейдера.
И я потерял, причем большую половину того, что заработал за два года. А мои знакомые получили отличные прибыли, после чего я сделал вывод, что биржевая торговля — это не только инвестирование, но и спекуляция!
- Главный совет: те, кто хочет инвестировать деньги, могут вложить их в управляющие фонды. Частные трейдеры России тоже могут взять ваш капитал в управление. Но, если вы собрались самостоятельно торговать на бирже, то учтите, что это не инвестирование, а спекуляция! Здесь нужно успеть вовремя купить и вовремя продать, и снова купить. Это не инвестирование!
Обратите внимание на рынки США. На них возможна коррекция на 30-50%, но в долгосрочной перспективе они все равно растут. Это я к чему: инвестируете на 10 лет — вложите деньги и не трогайте их. Хотите обернуть капитал — учитесь спекулировать.
То есть торговля все не так проста, как хотелось бы многим начинающим трейдерам?
Все зависит от подхода и настроя человека. Я, например, занимаюсь трейдингом 1 час в день, работаю только с часовыми или дневными периодами (минутные не использую). Мне важна цена открытия и цена закрытия, а в остальное время я слежу за новостями в мире, оцениваю долговые кредитные и денежные рынки и т.д.
То есть вы сторонник фундаментального анализа?
Можно сказать и так.
Что вы можете сказать о перспективах рынков в России?
Ничего оптимистичного. В 2010-2012 годах рынок рос, были интересные идеи, а в 2014-м все заглохло. Рынок остановился, замер. Не было ни идей, ни зарубежного капитала, был только отток денег. Из-за снижения волатильности частные трейдеры России просто перестали зарабатывать. Яркий пример: говорят, что по рублевому индексу ММВБ рынок обновил максимум. Но по факту просто произошла переоценка отчетности из-за девальвации рубля. Вот компании и показали более радостные отчеты.
В прошлых годах я зарабатывал на вложениях в нефтяные фьючерсы. Идея была в чем: сколько бы не стоила нефть, все равно доходы от неё идут в бюджет, а значит фьючерсы получаются практически безрисковым активом. Я зарабатывал на этом около 7-10% годовых, а в январе этого года получил убыток в 20%. Отсюда мой прогноз по валютному рынку: даже если нефть останется на текущем ценовом уровне, рублю все равно упадет где-то к 70 руб./доллар США.
А если говорить о мировых рынках?
Мировые рынки сложны для частных трейдеров России, они не привыкли к таким быстрым изменениям, а ведь по примеру 2012-го года рынок в США может обвалиться на 50% за 10-15 минут! Потому я вижу следующие проблемы:
- пузырь на рынке облигаций. Его размеры больше, чем в 2000-м и 2008-м годах. Нужно поднять процентные ставки, но центробанки на это не идут. Результат: когда-нибудь он лопнет. Долговой рынок не может быть таким перегретым;
- в Италии объем проблемных активов в банковском секторе — 26%, на Кипре и Греции — 40%. Решения проблемы пока нет. Как только проблема снова выйдет на первый план, это вызовет цепную реакцию. Инвесторы тут же начнут изымать деньги из облигаций не только Греции, но и Португалии, Испании и Италии;
- долговые бумаги — это ловушка. Нельзя все время жить в долг. Ладно Греции часть долга списали, но как быть с 4-мя трлн Италии и Испании? Такие объемы не спишешь, а значит судьбу Греции повторят и другие страны. Волатильность валют может составить 100% за 1 неделю!
- еще хуже сейчас разве что Китаю. Китайцы выдали кредитов больше всех в мире, а чем больше кредитов, тем больше невозвратов. Они уже сейчас вынуждены ужесточать требования к заемщикам и ограничивать ликвидность банков. Сокращение кредитования может привести к падению общего спроса. Дальше — хуже. Начнутся просрочки по кредитам, которые в совокупности с растущим госдолгом и дефицитом бюджета могут привести к эффекту экономического взрыва;
- интересна ситуация и на рынке нефти. Ладно у Саудовской Аравии есть суверенный фонд, который покроет дефицит. А Венесуэла и другие страны с аналогичным бюджетом? Скорее всего, будет бунт. Но нефти это только на руку.
И в итоге, куда вкладывать деньги, по вашему мнению?
Акции и облигации и в России, и на зарубежных рынках стоят дорого, потому смысла в них вкладываться сейчас я не вижу. С горизонтом в 3-5 лет я бы советовал компании электроэнергетики и ни в коем случае не связываться с ритейлом или застройщиками. В краткосрочной перспективе вариант — компании, ориентированные на экспорт.
Рекомендую не торопиться. Хорошие моменты для входа в рынок нужно находить! А они бывают нечасто. И да, мне кажется, что в ближайшие 1-2 года что-то точно должно произойти плохое. И тогда самым ценным активом станет наличная валюта. И когда все рынки обвалятся (избегайте евро!), покупайте акции, недвижимость и т.д.
Спасибо за советы! Отмечу, что они на редкость кардинальны. По крайней мере, вы первый, кто говорит, что впереди все будет плохо. Но за идеи спасибо! Думаю, что наши читатели обратят на них внимание.
На этом пока все, до следующей встречи на страницах инвестиционно-биржевого портала Investlb.com!
Комментарии