Здравствуйте! Нам снова приятно видеть вас на страницах сайта Investlb.com. В рубрике «Интервью с трейдерами» мы публикуем интересные мысли уже состоявшихся предпринимателей, которые готовы поделиться с вами своим опытом. Сегодня у нас в гостях Евгений Галенин, успешный трейдер инвестиционной компании, который поделится своими идеями, как выгодно инвестировать деньги накануне Brexit, а также как уметь управлять собой в стрессовой ситуации.
Как выгодно инвестировать деньги: советы от профессионалов
Добрый день, Евгений. Традиционный вопрос: как вы попали в биржевую торговлю.
Прочел в детстве знаменитую трилогию «Драйзера». Скажу честно, вначале понял буквально половину, но затем, когда начал получать экономическое образование, снова перечитал «Финансиста», «Титана» и «Стоика». Захотелось самому стать Фрэнком Каупервудом, продавать, покупать, строить бизнес.
И как вы начали строить карьеру после окончания ВУЗа?
Пришел в качестве финансового консультанта в инвестиционную компанию. По сути, это самый низкий уровень карьерной лестницы: к вам приходят клиенты, а вы должны уметь всегда улыбаться, быть в хорошем настроении, излучать доброту и вежливость. И конечно же рассказывать клиентам о продуктах компании: инвестирование в ПИФы, интернет-трейдинг и т.д. Кстати, здесь я и научился самоконтролю, который позже очень пригодился мне в трейдинге.
Позже меня перевели на работу с ВИП-клиентами, а дальше я понемногу стал уходить в трейдинг. Я нигде не учился, как выгодно инвестировать деньги — многое дало именно самообразование и возможность экспериментировать. Правда, у меня были хорошие учителя — более опытные трейдеры.
Какого трейдера, по вашему мнению, можно назвать успешным?
Вы ждете ответ: «Того, который приносит наибольшую прибыль?» Отнюдь. Например, перед вами два трейдера, которые по концу года получили результат +20%, но:
- первый в самом начале допустит просадку -15%, и только потом отыграет позицию;
- второй не допустит просадки и сразу выйдет на уровень +20%.
Какого бы трейдера вы взяли на работу? Мне кажется, второго, правда? Да, уметь рисковать нужно, но рисковать можно своими деньгами, но не чужими. Потому успешный трейдер тот, который показывает доходность, стабильность результата. Пусть результат будет умеренным, небольшим, но с небольшой волатильностью. Если сегодня трейдер получил прибыль в 100%, а завтра — 10%, это говорит о везении, риске, но никак не о стабильности, а значит завтра этот трейдер принесет -100%.
То есть вы сейчас говорите о психологической устойчивости? Ведь, когда открывается успешная перспектива, хочется воспользоваться возможностью и заработать как можно больше!
Отчасти да. Понимаете, как выгодно инвестировать деньги, пишут в учебниках. А как уметь сохранить спокойствие в стрессовой ситуации — нет. Точнее, пишут, но практика — это совсем другое. Как минимум 1-2 раза в год возникают ситуации, когда гарантированно можно заработать. И если трейдер терпелив и хладнокровен, он этой возможностью воспользуется. Большинство же хотят разместить деньги как можно быстрее и попадают в стадию перегретого рынка.
Когда-то мы уже рассказывали, что нежелательно вкладывать деньги на быстро растущем рынке. Важно поймать точку разворота и успеть вложить деньги вместе с профессионалами, поскольку тут же подтянутся спекулянты. И когда все на растущем тренде откроют длинные позиции, опытные трейдеры выйдут с перегретого рынка, тем самым его обвалив.
Самое интересное, что опытный трейдер зачастую принимает решение неосознанно. Я имею в виду, что он это делает интуитивно на основании теханализа и фундаментальных факторов. Это как водитель машины, который реагирует на ситуацию на дороге, исходя из своего опыта.
То есть сказать, что дает более точный результат: технический анализ или фундаментальный — нельзя?
Нет конечно! Технический анализ я использую для понимания поведения акции или облигации в прошлом, но в принятии решения учитываю и фундаментальный анализ. Трейдер должен понимать, что происходит с компанией, анализировать её долговую нагрузку финансовую отчетность. Все это позволяет определить, в какой стадии находится компания, будет ли она расти.
У трейдера должна работать интуиция. Мне, например, бывает достаточно 15-ти минут на принятие решения, а бывает и за день не можешь ничего решить.
Какие активы для инвестирования вы предпочитаете?
Портфель профессионального инвестора должен быть диверсифицированным. Акции, облигации, деривативы — нельзя точно предугадать, что выстрелит именно в этот раз. Например, на российском рынке в 2015-м году привлекательными были евробонды, в 2016-м — рублевые акции. А в 2008-2009-х годах удачными были вложения в валюту.
Российский рынок я бы рекомендовал тем инвесторам, у которых капитал ограничен суммой в 1000-3000 дол. США, те, у кого есть минимум 5 тыс., а лучше 10, я бы рекомендовал зарубежные фондовые рынки.
Ваша самая удачная и неудачная сделки?
- Самой удачной оказалась сделка по покупке российских еврооблигаций в 2015-м году и инвестиции в акции страховой компании AIG и американских банков Citibank и Bank of America. Доходность по зарубежным инвестициям составила 100% за 2 месяца.
- Самая неудачная сделка — вложение в августе 2011 года в индекс S&P В тот момент США понизили рейтинг, и рынок обвалился на 20% в один момент.
Сейчас у нас большинство сделок проводится за пределами России. В основном это акции и еврооблигации в Великобритании, США, Европе, Латинской Америке. Кстати, ситуация в Латинской Америке аналогична российскому рынку: сначала глубокая девальвация, затем паника инвесторов, закрытие позиций, и мгновенный рост еврооблигаций. Яркий пример, как выгодно инвестировать деньги на фундаментальных факторах.
Инвестиции куда сейчас, по вашему мнению, могли бы принести доход?
В российских еврооблигациях перспектив я особых уже не вижу. Зато есть перспективы у таких бумаг, как High Yield, High Grade. ФРС вряд ли резко поднимет учетную ставку, а значит у бумаг есть перспективы.
Дело в том, что акции отечественных компаний растут не потому, что компании уверенно идут вверх, а потому что фондовый рынок бы забытым, в том числе из-за санкций. Хватило всего нескольких миллиардов долларов США иностранного капитала, чтобы быстро разогнать рынок. Мне кажется, что российский рынок акций перекуплен, хотя потенциал роста у него еще есть: нефть прошла свое дно, с валютой относительная стабильность, а значит инвесторы продолжат вкладывать деньги.
Насколько на ваши инвестиционные решения повлияют события в Великобритании?
Практически никак. Мы считаем, что этого не произойдет. Но если все-таки это событие наступит, тогда в первую неделю после референдума торговать будет интереснее всего. Но на наш инвестиционный портфель решение не повлияет — мы предпочитаем отдельные инструменты вроде дивидендных акций или инструментов fixed-income.
И последний традиционный вопрос: что вы посоветуете трейдерам, нашим читателям?
Не бояться развивать себя и развивать свои навыки. Как выгодно инвестировать деньги подскажет только собственный мозг. И еще несколько советов:
- пока трейдер не потеряет деньги, он не станет трейдером. Психоэмоциональная устойчивость и владение самим собой, умение проигрывать — важный фактор в торговле;
- чтобы стать профессиональным трейдером, начните с инвестиционной компании. Здесь много ступеней, пройдя которые, можно стать профессионалом;
- в трейдинге важна команда. Вряд ли есть трейдеры, которые могут сидеть в одиночку в 4-х стенах и долгое время получать прибыль. Человеку нужен социум, который вольет в него новые идеи;
- перед сделкой необходима оценка риска. Главное правило: смотрите не на то, сколько заработаете, а на то, сколько можете потерять;
- самое хорошее лекарство от стресса — умеренный риск. Если вы оценили риск верно, то сохранить нервы шансов больше;
- если большинство считает иначе, чем вы, это не значит, что вы не правы, но лучше занять нейтральную позицию, отойдя в сторону, и не принимать решение вовсе.
Обратите внимание на такие интересные активы, как электроэнергетика и интернет-компании в России. Если выход Великобритании из ЕС все же состоится, покупайте упавшие в цене банковские облигации банков ЕС. Если же выхода не будет, покупайте банковские акции — они мгновенно уйдут вверх в первую неделю на 10-20%.
Спасибо, Евгений. Надеемся, наши читатели теперь знают, как выгодно инвестировать деньги. Оставайтесь вместе с инвестиционным биржевым порталом Investlb.com и становитесь настоящими трейдерами!
Комментарии