ЦБ опубликовал требования к нормам стандартов для СРО

стандарты для СРО

10 месяцев понадобилось Банку России, чтобы наконец-то сдвинуться с места в отношении наведения порядка на отечественном Форекс-рынке после принятия соответствующего закона. Правда, почему-то все делается с конца — лицензии компаниям выдали, а о создании саморегулируемой организации забыли. Наконец-то официально в стране появилась первая СРО, но по каким стандартам и правилам она должна работать — не ясно. Можно было бы взять за основу принципы работы ЦРФИН, НАУФОР, ну или использовать стандарты для СРО, по которым работают финансовые регуляторы. Но нет, мы не ищем легких путей!

  • Буквально на днях на сайте Центробанка появился документ и пояснительная записка, в которых идет речь о требованиях к профессиональным стандартам работы форекс-дилеров. В документе речь идет о стандартах для СРО, которые нужно привести к единому виду, доработать и утвердить. Пока документ является проектом, его вступление в силу предполагается 1 января 2017-го года. Пока же 2 месяца новоиспеченная СРО «Ассоциация форекс-дилеров» может разве что ждать.

Стандарты для СРО

С целью стандартизации работы СРО Центробанк поручает разработку стандартов самим организациям, логика чего не понятна в принципе. Ведь логично было бы самим разработать стандарты СРО, и уже дело самих организаций, принимать ли их во внимание или же искать иные пути решения. Но ЦБ предпочитает отдать подготовку стандартов «на откуп». И это хорошо, что в стране только одна СРО, то есть меньше проблем с согласованием. В противном случае могло бы получиться как с лицензиями, которые едва удалось со второго раза получить 5-ти компаниям.

СРО для брокеров

СРО должны разработать следующие базовые стандарты:

  1. По управлению рисками:
  • определение целей и задач системы управления рисками форекс-брокера. Определение совокупности приемов, которые бы позволили своевременно выявлять риски и принимать меры по их минимизации;
  • определение подходов к непрерывности процесса управления системой рисков, мониторинг эффективности системы управления рисками, своевременная передача информации о рисках вышестоящим инстанциям;
  • подготовка списка рисков, отражающих специфику работы Форекс-брокера;
  • обеспечение безопасности передачи данных, разработка технических стандартов и требований к прогрммно-техническим средствам.
  1. Стандарты корпоративного управления:
  • организация эффективной вертикали и горизонтали управления, которая соответствовала бы стратегическим целям брокера;
  • обеспечение равного и справедливого отношения ко всем участникам рынка;
  • организация эффективной системы контроля за соблюдением корпоративных стандартов СРО;
  • противодействие коррупции и исключение ситуаций, связанных с конфликтом интересов.
  1. Стандарты защиты прав интересов физических и юридических лиц:
  • разработка стандартного договора между брокером и физическим лицом о предоставлении услуг;
  • стандартизация выставления брокером котировок;
  • разработка стандартов по проведению клиентских операций, предоставление клиентам отчетности.
  1. Стандарты осуществления операций на финансовом рынке:
  • разработка перечня операций, выполняемых на основе разработанного рамочного договора;
  • описание прав и обязанностей обеих сторон договора;
  • положение о комиссиях и тарифах форекс-брокера;
  • определение рисков для клиентов брокера;
  • условия расторжения договора;
  • порядок и сроки выставления котировок;
  • стандарты по отношению к выставляемому клиентом обеспечению.

Здесь мы указали только часть из пунктов, указанных в документе, но для наглядности этого вполне достаточно. Например, первые два раздела представляют собой «воду», поскольку все равно будут соблюдаться только лишь на бумаге. Вторые два раздела более конкретны, но и их суть не совсем ясна. Ведь у каждого брокера уже вся эта информация есть, и вряд ли стандарты СРО будут противоречить действующей политике брокера. Тем более, сейчас брокеры вступают в СРО без учета каких-либо стандартов, только лишь оплачивая первоначальный взнос.

Резюме. Стандарты СРО — очередная показательная работа на тему законодательства Форекс. Вроде как и работа ведется, а вроде как все работали раньше, так и продолжают работать сейчас. Смысл в СРО, если есть финансовые регуляторы? Смысл в стандартах, которые останутся только лишь на бумаге? Смысл в каких-либо ограничениях, если «кухни» как существовали, так и будут существовать? И еще интереснее вопрос о брокерах бинарных опционов, которые не попадают в Форекс-статистику и вовсе не регламентируются законодательством. Увы, пока что Центробанк только еще больше запутывает как брокеров, так и клиентов. Ну или же преследует единственную цель — получить от брокеров деньги, что больше похоже на правду.

Подпишитесь на новости форекс брокеров  facebook twitter vkontakte

Об авторе

ПРИСТУПИТЬ К ОБСУЖДЕНИЮ

Комментарии

  • Критик 10.05.2017 at 12:24

    Базовые стандарты только вот на днях в мае утвердили. Посмотрим, какой от этого будет толк…

    Ответить
  • Владислав 13.03.2017 at 20:06

    А кто-нибудь знает, НАФД (ЦРФИН) теперь можно считать СРО? И как быть теперь с КРОУФР и ЦРОФР? Имеет ли смысл доверять, например, бинарному брокеру с ЦРФИНовской лицензией? А как теперь АФД решает вопросы с трейдерами? Как им подать жалобу?

    Ответить