За последние 3 года акции FXAU поднялись на более чем 50% (с 1035,17 — март 2014 до 1586,00 — февраль 2017). Фондовые рынки США и Европы за 2016 год показали исторический рост, несколько замедлившись к концу февраля 2017 года. Покупка фьючерсов на отраслевые индексы или приобретение ценных бумаг зарубежных рынков могла бы стать для российских инвесторов лучшей альтернативой нестабильному российскому фондовому рынку. Самый доступный способ инвестировать в фондовые индексы других стран с минимальной комиссией — купить ETF акции. Что это такое и как это сделать, читайте ниже.
Как купить ETF акции на Московской Бирже
Предположим, что вы — инвестор, который восхищен скоростью роста ценных бумаг компаний другой страны и уверен в том, что на них можно хорошо заработать. Купить ценные бумаги можно тремя способами:
- выйти напрямую на брокера страны и сделать покупку. Сложный способ, поскольку возникает множество вопросов, как открыть счет, пройти верификацию, получить гарантии и т.д.;
- обратиться к российскому инвестору, у которого есть доступ к бирже через свои дочерние структуры (высокие комиссии, ограниченный выбор ценных бумаг);
- заключить сделку через оффшорных брокеров. Здесь самые большие риски.
Подробнее об этих способах читайте здесь. Но есть вариант намного проще — купить акции ETF фонда.
ETF — это фонд, который по своей сути напоминает классические ПИФы с одной лишь разницей — его акции котируются на бирже в свободном доступе. Фонд находится в управлении компании-эмитента, которая формирует инвестиционный портфель из активов по своему усмотрению. Это могут быть высокорисковые активы, сбалансированный портфель из ценных бумаг, фьючерсов на золото и т.д. Аналитики управляющей компании сами выбирают инвестиционную стратегию, инвестору же только остается купить ETF акции и следить за их ростом. Управляющая компания называется провайдером, хранитель активов — костадиал.
Ценные бумаги компаний Австралии представляют интерес по нескольким причинам:
- Европа переживает не лучшее время с точки зрения экономического развития. С учетом предстоящих выборов фондовый рынок ЕС для долгосрочных инвестиций лучше не рассматривать;
- компании США наоборот находятся на пике, но возможен разворот. Акции имеет смысл покупать после снижения;
- компании Австралии показывают стабильный рост, не зависят от ставки ФРС, интегрированы в экономику азиатского региона, которая чувствует себя весьма уверенно.
На Московской Бирже ETF на индекс Австралии с октября 2013 года представлен управляющей компанией FinEx, которая инвестирует деньги в австралийскую экономику. Иными словами, инвестору не нужно искать выходы на австралийский фондовый рынок, поскольку управляющая компания FinEx уже создала специальный ETF-фонд, который купил акции компаний, входящих в австралийские индексы. Инвестору достаточно стать акционером фонда, то есть купить ETF акции с тикером FXAU.
Преимущества инвестиций в FXAU:
- минимальный лот — от 1000-2000 рублей;
- минимальные (в сравнении с другими вариантами зарубежного инвестирования) комиссии;
- в индекс входит около 70-ти австралийских компаний, которые являются лидерами своих отраслей. FinEx вкладывает деньги в акции компаний, которые входят в индекс MSCI (BHP Billiton, Rio Tinto, National);
- среднегодовая доходность за последние 3 года — около 13,6% в дол. США и 21,1% в рублях;
- валюта фонда — дол. США, если купить ETF акции, то при девальвации рубля инвестор автоматически выигрывает на разнице курса.
Купить ETF акции может любой человек, принцип покупки идентичен покупке любых ценных бумаг. В конце 2015 года ЦБ и НАУФОР официально разрешили брокерам удаленно открывать торговые счета. Потенциальному инвестору нужно выбрать брокера с интернет-магазином акций, пройти 10-ти минутную регистрацию торгового счета, предоставить данные о себе для идентификации (скан паспорта) и сделать покупку. Акции зачисляются на счет инвестора в течение 1-5 дней. Инвестору только лишь остается следить за котировками и за растущим доходом. Продать акции можно как через личный кабинет, так и в телефонном режиме (зависит от правил брокера).
Рекомендую купить ETF на индексы нескольких стран. Например, между США и ЕС часто наблюдается обратная корреляция. Диверсификация инвестиций позволит снизить риски разворота тренда фондовых индексов.
Надеюсь, вы оцените эту инвестиционную идею, и в следующих статьях я постараюсь рассказать о других ETF-фондах, акции которых доступны на Московской Бирже.
Комментарии