Франция требует 2,2 млрд евро у Societe Generale

Банк Societe Generale

Довольно курьезной оказалась ситуация с одной из самых громких ошибок трейдеров, стоившей французскому банку более 4,5 млрд евро убытков. Власти Франции считают, что банк Societe Generale должен вернуть Министерству финансов 2,2 млрд евро, которые были получены банком в качестве налоговых льгот в рамках компенсации убытков, понесенных от Жерома Кервьеля. Речь идет о полном или частичном возврате этой суммы и отступать представители власти не собираются.

Банк Societe Generale и Жером Кельвель

Жером Кельвель вошел в историю мирового трейдинга как один из самых неудачливых трейдеров банков, чьи действия привели к миллиардным убыткам (о немного другом аналогичном рейтинге читайте здесь). С общей суммой убытков в размере около 7 млрд дол. США он занимает 2-ю строчку. Обогнал его только лишь Говард Хаблер (Morgan Stanley), который смог принести своему банку 9 млрд дол. США.

Жером Кельвель начал сваю работу в банке Societe Generale в 2000-м году сразу после окончания университета. Через 2 года он становится помощником трейдера, а в 2004-м начинает вести собственную торговлю под крышей французского банка. За счет отсутствия опыта у трейдера был ограниченный доступ, который позволял ему открывать только небольшие низкорисковые сделки. Однако буквально за год Жером Кельвель смог разработать схему, которая позволяла обманывать систему контроля и создавать фиктивные сделки:

  • суть схемы не раскрывается, но известно, что речь шла о фьючерсах и хеджировании;
  • за 2 года Кельвель смог открыть сделки на сумму 50-75 млрд евро, что превышало капитал банка;
  • активами для инвестирования выступили европейские индексы, которые обрушились в 2008-м году из-за ипотечного кризиса в США.

18 января 2008 года дефицит баланса был обнаружен, после чего руководство начало массово закрывать позиции, что тут же привело к панике на рынках. ФРС даже вынуждена была снизить учетную ставку, чтобы компенсировать волну распродаж, захлестнувшую европейские и американские фондовые рынки. Самое грустное во всей этой истории, что трейдер не ставил перед собой цель заработать, а стремился только лишь построить карьеру на чужих деньгах.

Societe Generale убыток

А теперь самое интересное:

  • сам Кельвель не отрицал, что открывал данные позиции, но указал на то, что столь большие сделки не могли быть открыты без ведома руководства. Иными словами, руководство банка Societe Generale знало о сделках и просто переложило на него ответственность;
  • в 2010-м году трейдер был признан виновным в злоупотреблении доверием, фальсификации документов и приговорен к штрафу 1 млрд евро (из 4,9 млрд евро убытков)и 5 годам заключения. Но приговор не вступил в силу, поскольку трейдер его обжаловал;
  • в марте 2014 года кассационный суд отменил решение о штрафе, но оставил в силе тюремный срок. Кельвель остался на свободе, проведя в тюрьме 5 месяцев, и активно продолжает бороться, доказывая, что банки — это зло, которое вынуждает трейдеров зарабатывать любыми путями;
  • поскольку трейдеру было запрещено видеться с сотрудниками банка, банк Societe Generale не имел права увольнять трейдера. Но все-таки уволил, благодаря чему виновник убытков смог отсудить 100 тыс. евро за незаконное увольнение и 300 тыс. евро премий за 2007-й год.

Ситуация парадоксальна. Банк Societe Generale получил убытки на 7,2 млрд дол. США (4,9 млрд евро), но не только не смог наказать трейдера, а и сам попал под удар как Кельвеля, так и властей США. Основной претензией к банку является факт допущения превышения Кельвелем своих полномочий. В частности  банк не смог объяснить, почему таких полномочий не было у других трейдеров и почему в 2007-м году банк не отреагировал на предупреждение Eurex о «значительных позициях». К слову, лидера рейтинга Говарда Хаблера арест также не ждал. Удивительно, но трейдеры абсолютно безнаказанно могут терять чужие деньги.

Подпишитесь на новости компаний  facebook twitter vkontakte

Об авторе

ПРИСТУПИТЬ К ОБСУЖДЕНИЮ