Как сформировать инвестиционный портфель не имея знаний и опыта на фондовом рынке?
Стратегия Asset Allocation для вас, если вы:
– долгосрочный инвестор (ваш инвестиционный горизонт годы и десятилетия)
– ожидаете получить доходность на уровне рынка
– не обладаете специальными знаниями и опытом на фондовом рынке
– хотите инвестировать с минимальными затратами времени
Что включает в себя эта стратегия?
Пассивные инвестиции + Портфельные инвестиции
Сколько раз вас терзали сомнения и возникали вопросы: что будет с долларом/золотом/нефтью? Куда пойдёт цена вверх/вниз? Что покупать и когда? Ответ никто не знает, поэтому:
– «НЕТ» трейдингу и спекуляциям
– «НЕТ» постоянному отслеживанию котировок и попыткам угадать лучшее время для покупки
– «НЕТ» частым сделкам
– «НЕТ» панике и ажиотажу на рынке
✅ «ДА» дисциплине, инвестируйте регулярно (ежемесячно/еженедельно).
Можно определить число месяца или день недели для инвестиций, так вы исключите эмоциональную вовлечённость. Например, инвестируйте каждый понедельник или каждый месяц 10 числа.
✅ «ДА» своей стратегии независимо от ситуации на рынке
Определили процентное соотношение активов в вашем портфеле и строго его соблюдаете, покупаете активы поддерживая исходные доли. Ситуация на рынке и новостной шум — игнорируется.
✅ «ДА» портфельному инвестированию (ETF и БПИФы)
Например, покупая ETF или БПИФ на индекс акций ММВБ, вы получаете умеренную доходность рынка. Купив акции самостоятельно, можно получить доходность как выше, так и ниже рынка. Риск получить убыток в результате купленного без всякого анализа 💩 гораздо выше.
«Не ищите иголку в стоге сена. Купите стог целиком». Дж. Богл
✅ «ДА» ежегодной ребалансировке портфеля (1 раз в пол года/год).
Ребалансировка — восстановление исходных долей портфеля.
Например, вы определили, что в вашем портфеле на акции нефтегазового сектора и сектора электроэнергетики приходится по 10%. По итогам года, акции нефтегазового сектора составляют 12%, а энергетики 8%. Вы продаёте 2% акций нефтегаза и докупаете энергетиков.
