Риски бинарных опционов — это первое, что должен предусмотреть каждый начинающий трейдер. Построение собственной системы риск-менеджмента в бинарных опционах по важности не уступает правильному выбору брокера или торговой системы. При неправильной оценке рисков депозит теряется буквально за несколько минут и вина в этом лежит исключительно на трейдере. О том, какие риски могут поджидать начинающих трейдеров, как их минимизировать и как выстроить собственную систему риск-менеджмента, читайте дальше.
Виды рисков в бинарных опционах
Применение рисковых стратегий (пример — «Лестница») — одна из наиболее частых причин «слива» депозита. Стремясь заработать как можно больше и в короткие сроки, начинающие трейдеры не заботятся о тестировании, используют рисковые индикаторы, а после первой же неудачи разочаровываются и навешивают на бинарную торговлю ярлыки. Торговля бинарными опционами — это профессия, которую нужно осваивать не один месяц. Пусть нельзя просчитать все риски бинарных опционов, но минимизировать их можно. Именно поиск оптимального баланса между потенциальными рисками и заработком и является одной из главных задач.
Торговые риски
Это те риски бинарных опционов, которые сопровождают трейдера на протяжении всей его торговли:
- несоответствие прогноза по новости факту. Даже положительная новость может быть воспринята рынком отрицательно, если результат оказался хуже прогноза. Часто рынок в момент фундаментальных всплесков показывает большую волатильность и зарабатывать на нем могут только профессионалы;
- информационный форс-мажор. Забастовка, теракт, обнаружение новых залежей — все это может мгновенно поднять или обрушить тренд;
- неверная трактовка сигнала. Ошибка индикатора или неясность фигуры могут стать причиной слишком раннего входа. Снизить вероятность неточного сигнала можно подтверждающими инструментами, но тогда уменьшится и количество сигналов на вход в рынок.
Избежать фундаментальных ошибок можно только лишь с помощью постоянного анализа рыночной ситуации, быстрой реакции и решительности, опыта.
Технические риски
Это риски, которые возникают при применении инструментов технического анализа, стратегий, платформ:
- проскальзывания и реквоты. Вход в рынок происходит не по той цене, на которую рассчитывает трейдер. Причин этому много: проблемы с торговой платформой или интернетом, отсутствие контрагента на интересующем ценовом уровне, задержка в обработке приказа и т.д. Все это мешает зарабатывать, потому вероятность возникновения проскальзываний должна быть учтена при подготовке стратегии;
- ценовой шум. Возникает на коротких таймфреймах, которые любят применять в турбоопционах для быстрого заработка. Из-за ценового шума сигналы на вход в рынок оказываются неточными;
- сбой платформы. Идеальных программ нет. Даже классический МТ4 периодически нужно чистить скриптами или вручную от временных файлов, которые приводят к торможению платформы. Процент прибыли можно потерять только потому, что платформа не сработала вовремя;
- мошенничество со стороны брокера. Проблемы с выводом денег, отмена ордеров, искусственное управление котировками и т.д.
Управление техническими рисками — эффективный способ увеличить прибыль. Но понимание, как это сделать грамотно, приходит только с опытом.
Психологические риски
Задача брокеров — нарастить свою прибыль, а сделать это можно путем честного отъема депозита трейдера или путем наращивания его торговых объемов. Первый путь выбирают «кухни», процент которых достаточно большой:
- бонусы. Приятное дополнение к депозиту, но очень рисковое. Бесплатные деньги подталкивают к тому, чтобы нарастить объем позиции, но первыми в случае убытка теряются настоящие деньги. И в момент, когда трейдер хочет вывести остаток депозита, он узнает, что остаток — это бонусы, которые нельзя вывести, потому что условия их вывода не выполнены;
- плечо. Это больше актуально для Форекса, но упомянуть об этом стоит: кредитное плечо в несколько раз увеличивает риски потери депозита;
- мнение других трейдеров.
Исключить эти вопросы можно одним простым правилом: вы пополнили депозит — вот на нем и зарабатывайте. Не участвуйте ни в каких акциях и бонусных программах, не слушайте других трейдеров. Важно мнение профессионалов, а их единицы. Вы сами себе профессионал, учитесь на собственных ошибках и слушайте только себя.
Поведенческие риски
Эти риски я выделил в отдельную группу, потому что психологические ошибки свойственно допускать каждому, а поведенческие зависят от психотипа человека. Есть люди, которым заключать сделки противопоказано в силу их морально-эмоционального состояния. Примеры:
- неумение вовремя остановиться. Желание отыграться после серии потерь или наоборот желание зарабатывать еще больше и больше после успеха, наращивая ставки — все это путь к потере денег. Не зря многие брокеры навязывают начинающим трейдерам Мартингейл, тогда как профессионалы эту стратегию избегают;
- излишняя эмоциональность. Восприятие поражения близко к сердцу или эйфория от победы меняют акцент мыслительного процесса. В тот момент, когда нужно анализировать рынок, искать точки входа в рынок, думать, как заработать, трейдер занимается самобичеванием или расслабляется от успеха. Потеря концентрации приводит к уменьшению капитала.
Минимизировать эти проблемы можно только путем самоконтроля. Не стоит заведомо настраиваться на победу или поражение, нужно во всем стараться находить положительные стороны и подходить философски. Если вы не относитесь к уравновешенным людям, вам свойственно чувство азарта, вы эмоциональны, торговля бинарными опционами должна быть очень аккуратной. Подробнее поведенческие факторы я рассмотрел в статье о гэмблинге.
Как минимизировать риски торговли бинарными опционами
Торговля без создания собственной системы риск-менеджмента категорически запрещена.
Правила личного риск-менеджмента:
- диверсификация активов и стратегий. Торговля должна вестись на кардинально противоположных инструментах и несколькими стратегиями. Убыток от одного актива или стратегии будет перекрыт прибылью от другого. Профессиональные трейдеры работают с несколькими брокерами, чтобы избежать проблем из-за разности котировок или проскальзываний;
- ставка должна быть не более 2% от депозита. Начинающим рекомендуется один процент, профессионалам — до 3-5%;
- сумма одновременно открытых сделок не должна превышать 15-20% от депозита;
- перед запуском системы на реальном счете тестируйте её на большом временном интервале. Если на реальном счете серия убыточных сделок превышает статистическую, меняйте стратегию, актив или делайте перерыв;
- следите за экономическим календарем. В момент выхода важной новости рынок становится волатилен;
И напоследок несколько советов, как сделать торговлю менее рисковой:
- начинайте трейдинг с демо счета. До тех пор, пока на протяжении хотя бы 50 сделок вы не добьетесь минимум 80% прибыльных сделок, переходить на реальный счет нельзя;
- мошенничество со стороны брокера предупредить сложно, но можно. Проходите верификацию сразу же перед пополнением депозита, после первого же успеха попробуйте вывести прибыль, не торопитесь пользоваться бонусными программами;
- не стремитесь заработать как можно больше. Самый прибыльный бинарный опцион — «лестница», но вероятность успеха минимальна. Ведите размеренную торговлю простыми опционами, снижая риски. Доходность 20% годовых — уже хороший доход. И только тогда, когда почувствуете себя профессионалом, можно переходить к опционам «Касание», «Пары» и «Лестница»;
- любой результат обязательно должен быть проанализирован. Прибыль еще не означает эффективность стратегии, вам могло просто повезти. И помните, что на реальном счете прибыль будет меньше, чем в «тепличных» условиях на демо;
- избегайте торговли «на удачу». Интуиция в трейдинге важна, но стратегия должна основываться на более весомых инструментах;
- воспользуйтесь стратегией хеджирования, она поможет снизить убытки при внезапном развороте тренда;
- вкладывайте в бинарные опционы только те деньги, с которыми вы можете расстаться практически без проблем. Ни в коем случае не работайте с заемными деньгами.
Заключение. Управление торговыми рисками — первое, на чем нужно акцентировать внимание, делая первый шаг в бинарных опционах. Минимизация рисков должна состоять из следующих этапов:
- выбор надежного брокера и платформы. В долгосрочных стратегиях будет не лишним VPS-сервер;
- создание индивидуальной системы мани- и риск-менеджента;
- разработка методики тестирования торговой системы;
- работа над собой: воспитание хладнокровия, рассудительности, уверенности в себе, внутреннего спокойствия и комфорта;
- постоянное самообразование и контроль за торговой ситуацией.
Если вы знаете еще варианты, как снизить степень риска в бинарных опционах, предлагаю обсудить их в комментариях после статьи!
Комментарии